通過身份證件可以確保辦理業務的是合法的本人。這是辦理基金業務的基本前提，因為涉及到資金往來，確保客戶身份的真實性是非常重要的。
財務證件則主要用於核實客戶的財務狀況。基金業務涉及到資金的流入和流出，因此需要確保客戶具備相應的財務能力。