基金裏的單位凈值和累計凈值是什麽意思

基金單位資產凈值是每壹基金單位代表的基金資產的凈值。基金單位資產凈值=(基金資產-基金負債)/基金份額。\x0d\基金單位累計凈值，則是指基金自設立以來，在不考慮歷次分紅派息情況的基礎上的單位資產凈額，它等於基金目前的單位凈值，加上基金自設立以來累計派發的紅利金額，它反映了基金從設立之日起，壹個連續時段上的資產增值情況。累計單位凈值=單位凈值+基金成立後累計單位派息金額，基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。\x0d\\x0d\投資者在申購贖回基金單位時的計價基礎為提出申購贖回申請時當日的基金單位資產凈值。\x0d\\x0d\基金認購計算公式為：認購費用=認購金額×認購費率。凈認購金額=認購金額-認購費用+認購日到基金成立日的利息認購份額。\x0d\基金申購計算公式為：申購費用=申購金額×申購費率。申購份額=(申購金額-申購費用)÷申請日基金單位凈值。 \x0d\基金贖回計算公式為：贖回費=贖回份額×贖回當日基金單位凈值×贖回費率。