基金價格不是實時的。基金申購贖回的價格是申贖當天的基金單位凈值。基金單位凈值指每壹份基金的價值，就是衡量基金值多少錢，基金單位凈值=基金凈資產價值總值/基金單位總份額，開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。
比如基金單位凈值是1.25，表示當日的價值是1.25元。假設客戶參與日凈值是1，退出時凈值是1.25，在不考慮手續費的情況下，其收益就是1.25-1=0.25元/份。