我在2008年8月65438日從0元購買了博時新興成長基金的紅利。現在看不懂凈值。請幫幫忙。

博時新興成長混合050009，本基金於2007年8月3日成立時，單位凈值為1.0000，累計凈值為3.7520。與普通基金不同，初始累計凈值不是1。但是和正常基金收益的計算方法沒有區別。

現在最新單位凈值(10-23): 0.7960，累計凈值:3.5570。

基金收益=本金*(1-申購費率)/申購當日凈值*贖回當日凈值*(1-贖回費率)-本金-管理費。

但在這只基金的歷史上，2010-018每份僅分配0.1520元，2010-018的單位凈值為0.7880，累計凈值為3.5270。如果以1元購買基金，本金數=基金份額數。最後加上分紅後，該科目當前基金凈值應為0.948，不計算扣款費用，虧損5.2%。