為什麽會有折扣溢價率？

理論上，基金交易的價格是以基金的資產凈值為基礎的，也就是我們經常聽到的基金資產凈值。但是，由於價值是壹種市場現象，它更多的是由供求關系決定的，與凈核算結果沒有必然聯系，所以兩者之間存在差異，這個差異就是折價溢價。分為折價和溢價。折價是基金交易價格與基金凈值的差額。反之，如果基金的交易價格高於基金凈值，則較高的價格稱為基金溢價。折價率是基金中常用的概念。簡單來說，就像衣服打折壹樣。60元賣100元的衣服給妳，意味著折扣率40%，賣120元的衣服，意味著溢價20%。計算公式為:凈值與市價的差額除以凈值。當凈值大於市場價時，有折價率，如果凈值小於市場價，有溢價率。折(溢)率的計算公式為:折(溢)率=(股票收盤價-基金單位凈值)/基金單位凈值×100%。通常，正值代表溢價，負值代表折價。例如，基金凈值設為1.00元，如果基金的交易價格為0.90元，則其折價為0.1元，折價率為10%。同樣，如果基金的成交價為1.10元，其溢價也為0.1元，溢價率為10%。