然後，其他基金就看是封閉式還是開放式了。
如果是平倉，持有期間不分紅，妳的收益就是:(賣價-買價)×股份-交易成本。如果有分紅，加上分紅收益。
如果是開放式基金，持有期間不分紅，收益為:(贖回凈值-申購凈值)×份額-交易費用(贖回手續費或服務費)。如果有分紅，加上分紅收益。
普通開放式基金分紅分為現金分紅和紅利再投資(即送股不送錢)。所以，如果有分紅，妳就要把分紅收益轉換成實際的錢，加到收益上。
根據妳說的這只基金，如果持有期內不分紅，那麽買入時少賺0.01.145元，年末少賺1.160元，那麽每年少賺0.015元，因為要扣除手續費。
該基金不壹定會盈利。比如建行的創新型封閉式基金，認購時是壹元，封閉期內不能贖回也不能賣出，在開放場內交易時連0.5元都拿不到。可見很多基金經理根本不知道自己是半斤八兩還是82後，但是對基金投資人的限制卻是極其苛刻和殘酷的。
所以建議大家不要草率的去做自己不了解的事情，以免落入基金的協議陷阱。尤其是那些所謂的“創新型”、“分級型”基金，花樣更多。