基金凈值是每個基金單位的資產凈值，等於基金總資產減去總負債後的余額再除以基金發行的總單位數。開放式基金的申購和贖回都是按照這個價格進行的。簡單來說就是妳某壹天買入或賣出壹只基金的價格。但是貨幣基金的凈值永遠是1，因為它會每天結算，保持凈值不變！其他類型的基金隨著資本市場的變化而變化。很明顯，妳買了以後凈值漲了，妳就賺了(但是申購贖回基金的時候要扣除手續費)；凈值下跌，妳就虧了！
年化收益壹般指貨幣基金，通常用七日年化收益來表示。七日年化收益率是貨幣基金在過去七天的每萬份基金份額凈收益折算的年收益率。是過去七天的平均值再乘以365，顯然方便與其他貨幣基金甚至其他理財產品的年收益進行對比分析。