對於新進入市場的投資者來說，要學習有關基金投資的知識點很多，像基金凈值和估值是市場當中很容易被投資者提起的兩個術語。那麽，今天我們就壹起來討論壹下基金凈值和估值到底是什麽意思?又有什麽區別呢?
基金凈值和估值是什麽?
基金凈值是指基金的總資產減去總負債。比如說，在菜市場買菜，菜和菜筐的重量是總資產，而菜框的重量是總負債，因此，基金的凈值就是菜的凈重。而基金估值就是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程，只是給大家當天的買賣決策提供即時參考數據，並不等於實際凈值。
有什麽區別?
1實質不同。基金凈值是指總資產減去總負債。而基金估值只是壹項參考數據，並不等於實際凈值。
2計算方法不同。基金凈值采用已知價計算和未知價計算。而基金估值采用的估值方法需要在募集文件中公開披露，且變更估值方法也需要及時披露。
3性質不同。由於基金凈值是開放式基金申購、贖回金額的計算基礎，直接關系到基金投資者的利益，這就要求基金份額凈值的計算必須準確。而基金估值因其管理制度的不同而對基金資產凈值的估值日的具體規定也不盡相同。
總的來說，基金凈值才會直接關註到投資者本身的利益，因此壹定要區分清楚兩者直接的區別。