基金收益壹般應進行如下分配:確定收益分配的內容，確定收益分配的比例和時間，確定收益分配的對象，確定分配方式。壹般有三種分配方式:現金分配、基金單位分配和不分配。
壹般來說，如果在交易日(T日)15: 00之前申購並支付成功，基金公司將在下壹交易日(T+1日)的基金凈值上確認基金份額，收益從確認之日起計算。若在非交易日或交易日15: 00之後進行申購且繳款成功(T日)，則計入下壹交易日(T+1日)的有效申購，基金公司以有效申購日(T+1日)的基金凈值確認下壹交易日(T+2日)的基金份額，並開始計算收益。