持倉金額是指投資者持有的投資產品的總價值，或市場的中間值。持倉份額是指投資者持有的投資產品的數量。倉位金額隨價格變化，即當價格上漲時，倉位金額增加；相反，當價格下降時，數量會減少。只有分紅才會增加。
同時，持有的金額與持有的股份有壹定的關系，壹般呈正比例關系，持有的金額越多，股份越多，反之，持有的金額越少，股份越少。
同時，以下情況會導致持倉金額與贖回金額出現差額：
基金贖回時，會收取壹定的贖回費，而贖回費在贖回資金中扣除，會導致投資者持倉與贖回金額不壹致。
投資者在15:00後贖回資金，按下壹個交易日晚間公布的凈值計算贖回資金。當基金凈值發生變化時，也會導致持有金額與贖回金額之間的差額。例如，當基金凈值上升時，贖回金額會增加；相反，當基金凈值下降時，贖回金額會減少。
持倉份額少於本金是虧了嗎？
持有股份與本金之間不存在盈虧關系。損益只與凈值的漲跌有關，而份額無關，因為份額在沒有分紅的情況下不會發生變化。