1、幫助投資者選擇合適的基金；
2、幫助投資者持續跟進投資組合；
3、解決投資者何時買賣的問題。
基金的財務顧問，壹般指投顧，即代理投資理財，接受客戶的委托，幫助個人投資者獲得收益，收取顧問服務費的專業人員。
投顧考試，即證券投資顧問勝任能力考試，是屬於證券從業人員資格考試中專項業務類資格考試，需要考《證券投資顧問業務》壹門科目。考試采取閉卷機考形式，題型為單項選擇題，考試題量為120題，考試時間為180分鐘，科目滿分為100分，60分及以上視為合格成績。