實際金額是基金單位凈值還是累計凈值？

基金資產凈值是某壹時點基金資產總市值扣除負債後的余額，代表基金持有人的權益。基金單位資產凈值是指每個基金單位所代表的基金資產凈值。

單位凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數，其中總資產是指基金擁有的全部資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券；負債總額是指因資金運作和融資而產生的負債，包括應付他人費用、應付資金利息等。基金份額總數是指當時發行的基金份額總數。

累計凈值=基金成立後的單位凈值+累計單位分紅金額。