假設某投資者持有基金A 10000份,當前基金份額凈值為1.60元,其對應的基金資產為1.60×10000 = 16000元。按1: 1.60的比例拆分基金後,基金凈值變為1.00元,投資者持有的基金份額由原來的10000變為1.6 = 16000。
“資金拆分”聽起來很復雜,其實理解起來很簡單。壹般來說就是將基金份額按照壹定比例拆分成若幹份的做法。比如在特定的拆分點,基金凈值為1.60元。如果在該點進行基金拆分,拆分比例為65,438+0: 65,438+0.60,即原65,438+0份基金份額拆分為65,438+0.60份基金。
在海外市場,基金份額拆分是壹種非常常見的營銷方式。他們通常的做法是在基金份額凈值高的時候拆分基金份額;當基金份額凈值較低時,采用基金份額合並的方法。很多大型基金管理公司都多次拆分(合並)旗下基金,比如Pilgrim Funds、Rydex Funds、Eaton Vance等等。在亞洲,新加坡市場出現過多次基金份額拆分(合並)的案例。
本基金拆分後,原基金投資人的基金資產沒有發生變化,投資人的投資也沒有發生變化。假設投資者持有65,438+0,000份基金A,對應的基金資產目前為65,438+0,600元。基金拆分後,基金份額凈值從65,438+0.60元降至65,438+0.00元,而投資者持有的基金份額從65,438+0.00元變為65,438+0.600元。