對於收益率相對穩定的基金產品，基金單位份額凈值很可能會上漲，因此投資者購買基金產品時的單位凈值可能會高於1。
凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)；
認購費=認購金額-凈認購金額；
認購份額=凈認購金額/T日基金份額凈值。
贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值。
贖回費=贖回總額×贖回費率
贖回金額=總贖回金額-贖回費用
擴展數據:
外扣法:
份額=投資金額×(1+申購費率)÷申購當日凈值+利息。
收益=贖回日單位凈值××(1-贖回費率)+分紅-投資金額。
大部分基金公司用的是外扣法，因為同樣的申購金額，外扣法的份額會多壹點，對基金人更有利。
這個方法可以用來計算妳每天的利潤。購買基金後，如果覺得日常計算比較麻煩，可以使用Caidao.com的基金賬本進行管理，可以自動計算每天的收益和收益率。
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