“理財”這個詞最早出現在報紙上是在90年代初。隨著中國股票和債券市場的擴大，商業銀行和零售業務的豐富，以及公民整體收入的逐年增加，“理財”的概念逐漸流行起來。個人理財大致可以分為個人資產和個人負債。
* * *以基金、股票、債券、存款、人壽保險、黃金等個人資產；個人住房抵押貸款和個人消費信貸屬於個人負債。