壹般來說，如果在交易日的15:00前申購，會按當天的凈值計算，當天的凈值壹般在晚上8-10點更新後查看；如果在交易日3點之後購買，那麽則按照下個交易日（T+1）當天的凈值，具體以基金購買後被確認的信息為準。
在提交申購申請的T+1日，基金公司會確認份額，也就是交易確認日。在提交申購申請的T+2日可以查看基金的收益，也就是收益查看日。
這裏要註意的是，我們在買入基金的時候其實並不知道買入的價格，因為具體的凈值要等到當天收盤，基金公司根據收盤價計算後才會更新。
擴展資料
壹般的開放式基金贖回的流程為：T日賣出→ T+1確認→T+3到賬。贖回和購買時壹樣，如果在交易日下午3點前贖回，會按照當天收盤價格計算凈值。
如果在下午3點後申報贖回，贖回的基金凈值則會按照下壹個工作日的基金凈值計算，資金壹般在T+3日到賬。不過，具體的基金到賬時間要根據實際情況為準，可以在每只基金的交易規則中查看。
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