客戶檔案管理和保密的實際操作主要包括以下六個方面:(1)建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護和更新基金份額持有人信息，對基金份額持有人信息嚴格保密，防止投資人信息被不當使用。(2)明確維護和使用基金份額持有人信息並保存相關記錄的權限。(3)建立健全檔案管理制度，妥善保管相關業務資料。《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》(簡媜基金字[2007]277號)規定，客戶身份信息自業務關系結束之年起至少保存65，438+05年，交易記錄自記錄交易之年起至少保存65，438+05年。(4)數據的保存——《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》(證監基金字[2007]277號)規定，應當每日備份並妥善異地保存，系統運行數據中基金投資人的信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上至少保存65，438+05年。(5)人員限制——內部建立完善的信息管理系統，設置必要的信息管理崗位。信息科技負責人和信息安全負責人不能由同壹人兼任，重要業務環節實行雙崗。(六)實行信息技術開發、運維、業務運營等崗位分離制度。，並限制信息技術開發、運維等技術人員對實際業務操作的幹預。