基金持有份額和資產持有份額不同是有原因的。主要原因:壹是認購資金有手續費，直接從金額中扣除認購費，導致認購款少；其次，如果基金產品凈值大於1，基金持有份額就會小於申購金額，造成基金持有份額和資產不壹樣的假象。