貨幣市場基金的基金份額凈值是固定為1.00元/份，是不變的。而且其分紅方式是固定為紅利再投資方式。自基金成立日起，基金投資當日有收益時，將實現的基金凈收益按1.00元/份轉換為基金份額分配給基金持有人；基金投資當日虧損時，等比例減少基金持有人持有的基金份額，使基金份額凈值維持在1.00元/份不變。由此可見，與其它形式的基金不同，基金收益或虧損不是體現在基金凈值上，而是體現在基金份額的增減變化上。
二、收益計算公式：
1、每萬份基金份額當日收益：
每萬份基金份額當日收益（元）=當日基金凈收益（元）/當日基金發行在外的總份額（份）×10000（份）=每份基金份額當日收益（元/份）×10000（份）
（1）
其中，令：
每份基金份額當日收益（元/份）=當日基金凈收益（元）/當日基金發行在外的總份額（份） （2）
2、累計收益：
累計收益=投資者日收益逐日累加 （3）
3、年化收益率：
最近七個日歷天收益折算的年化收益率=（每萬份基金份額7天累計收益/7天）×365（天）/10000（份）×100% （4）