我假設壹個情況，妳用民生銀行的銀行賬戶，在天天基金網的網站買了壹個基金
這個時候，銀行提供的是轉賬和通道的功能，即支付。也就是說，民生銀行產生了壹筆妳轉賬的流水，也許是轉到天天基金網了，也許是直接到某個基金公司了（取決於天天基金網的設計）
在這裏，銀行能查到的是妳的流水，妳轉了多少錢，至於說妳花了這錢投資的是啥，投資盈虧多少，銀行毛都不知道，也根本沒權利知道。
那個時候，妳在天天基金網查到的是，妳買了xx基金多少份。盈虧數據也都有。不過需要提醒的是，天天基金網是第三方基金代銷機構，盈虧數據多少份等等這些都是基金公司給的數據，他幫妳轉達而已。至於說如果基金虧了，妳要找它算賬。結果是，和他毛關系都沒有，那是基金公司的事情。天天基金網扮演的是基金代銷的角色。也就是代為銷售，其他事情不管。
另外，還有壹種情況，妳在民生銀行的櫃臺或網銀買了某個基金，這種情況下， 銀行既扮演了支付的角色（這是銀行天然的職能），也扮演了基金銷售（也就是前面說的天天基金網）的角色。這種情況下，銀行能查到妳買的基金數據以及盈虧。