基金凈值，是又稱基金單位凈值，是每份基金單位的凈資產價值，基金的凈值相當於就是基金的價格。這個價格是基金公司根據實際持倉數據計算出來的價格。
基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估得出的結果，是壹個估算值。不同的平臺基金估算方法會有壹定不同，大體邏輯是壹樣的，所以不同平臺的基金估值會不壹樣。
就是基金估值和基金凈值壹樣，都是會根據市場情況隨時變化的。
基金估值和基金凈值兩者之期會存在壹定的差距，導致這種差距的原因壹般有三個：
重倉股的占比，以天天基金例，在基金的持倉當中，基金的十大重倉股的占比是浮動的，在做凈值估算的時候是根據十大重倉股和指數的漲跌幅進行測算，以外的股票的漲跌幅情況不統計在內，所以，會導致壹定的偏差。
基金報告的時效性，基金報告的公布時間是在限定的壹段時間內進行公布，比如基金季度報告要求基金管理人應當在每個季度結束之日起十五個工作日內，編制完成基金季度報告，並將季度報告登載在指定報刊和網站上。所以，存在明顯的滯後性，在這期間，基金經理可能已經進行了調倉，所以計算起來就會有差異，並且距離披露的時間越長，這種差異也就越大。
新資金引入，如果壹支基金短期內進入的資金比較多，相對而言，權益類資產的配置比例就會被動減小，也會是估算值也凈值出現偏差。