基金買入的是單位凈值。基金交易未知價原則。交易日下午15:00之前成功申請交易，按照當日凈值計算。交易日下午15:00之後（或非交易日）的申請就算作下壹交易日的申請，按照下壹交易日的凈值計算。
基金單位凈值指每壹份基金的價值，就是衡量基金值多少錢，基金單位凈值=基金凈資產價值總值/基金單位總份額，開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。