現金比率是速動資產扣除應收賬款後的余額與流動負債的比率，最能反映企業直接償付流動負債的能力。現金比率壹般認為20%以上為好。但這壹比率過高，就意味著企業流動資產未能得到合理運用，從而現金類資產獲利能力低，這類資產金額太高會導致企業機會成本增加。現金比率計算公式為：
現金比率=（現金+有價證券）/流動負債 *100%
現金比率能夠反映企業即時付現能力。
除此之外，還需註意壹點，現金比率將存貨與應收款項排除在外。
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