基金季度報是基金最常見和常規的運作報告,基金季報在季度結束之日起十五個工作日內進行披露,基金季報會登載在指定報刊和基金網站上。
基金季度報的內容非常多,有大幾十頁的內容,逐字逐段的閱讀非常耗時間,的基金季度報出爐之後,我們只需要關註其中的重點內容就可以了。
基金季度報值得我們關註的內容主要有三點:基金業績表現,基金經理觀點,基金投資持倉。
基金業績表現
主要看基金凈值表現,直觀的了解在過去壹段時間,基金是賺了還是虧了,了解過去壹段時間內基金是否跑贏設定的業績比較基準,判斷是否是壹只業績優良的基金。
另外季度報中壹般還會附上基金與業績比較基準的歷史走勢對比圖,從這裏可以看到基金從出生到現在表現如何,方便比較基金中長期業績。
基金經理觀點
了解產品前期的投資情況進行投資復盤,分析產品前期業績優劣的原因,可以通過這壹部分了解自己產品前期的運作情況另外產品經理也會展望未來市場表現,大概描述未來的投資方向,更多的了解有利於判斷基金是否符合自己的投資風格偏好以及未來的投資方向。
基金投資持倉
基金個資產的投資比例可以關註到股票投資占比,債券等個資產配置情況,也就是我們常說的大類資產配置。
基金持有哪些股票可能是持有人最關心的,包括基金的股票資產行業分布,基金的前十大中重倉股等等。