首先，要明確投資需求。中信信托理財產品的種類繁多，對應的產品期限、風險、收益水平也各不相同。壹般來講，產品的預期收益與投資期限及風險成正相關。
其次，選擇信托公司。投資者選擇中信信托理財產品應該審慎選擇信托公司。信托項目其實就是信托公司的產品，投資者也是和信托公司簽訂合同，公司業務能力和投資風格是最重要的，如此來看的話中信集團的聲譽還是不錯的，中信信托的雖然出現過兌付事件，但是危機處理能力強大，所以基本可以選擇。
第三，確定投資方向。從資金投向上看。中信信托理財產品主要投向有：基礎設施建設、房地產行業、金融行業、工商企業、礦產能源行業、其他行業以及貨幣市場工具。不同行業在不同經濟周期下，呈現不同的風險及收益水平。