自9月中旬金融危機爆發以來，目睹了金融巨頭的倒閉，華爾街投資者的心理承受力據說經歷了足夠的鍛煉。然而，當6月11日傳說中的納斯達克股票市場公司董事會前主席伯納德·麥道夫(Bernard Madoff)被戴上手銬帶走，從而引發壹場可能持續20年、高達500億美元的投資騙局時，華爾街仍然震驚不已。
麥道夫詐騙案的全部經過
他曾經是紐約皇後區壹個貧窮的猶太男孩。半個世紀前，他抓住了美國證券業發展的機遇，白手起家成為華爾街傳奇。然而，2008年6月5438+2月11日，納斯達克前主席伯納德·麥道夫涉嫌巨額欺詐的消息震驚了華爾街，也震驚了從歐洲到亞洲陷入他的龐氏騙局的投資機構和個人。
5438年6月+2008年2月初，麥道夫向兒子透露，客戶要求贖回70億美元投資，導致他出現現金流問題。
65438+2月9日麥道夫突然說要提前分紅。
65438+2月10麥道夫向兒子坦白，他其實“什麽都沒有”，壹切“只是壹個巨大的謊言”。
10當晚，麥道夫被兒子指控引爆史上最大詐騙案。
65438+2月11麥道夫被捕，被騙500億美元。
當妳開始當救生員的時候，賺取第壹桶金
伯納德·麥道夫於65438年至0938年出生於紐約的壹個猶太家庭。用當救生員和安裝花園灑水器賺來的5000美元，麥道夫在1960創立了自己的伯納德·l·麥道夫證券投資公司。1970年，他的弟弟彼得也加入了公司，他的侄子、侄女和兩個兒子後來都為他工作。
長期以來，這家公司主要充當股票買賣雙方的中間人。到20世紀80年代初，這家公司已經成為美國證券業最大的獨立交易公司之壹，到2000年，其資產約為3億美元。
麥道夫的公司是納斯達克發展的主要推動者之壹。麥道夫與全國證券交易商協會(NASD)關系密切，NASD建立了全國證券交易商協會自動報價系統(納斯達克)。作為NASD最活躍的公司之壹，麥道夫極力主張證券交易的電子化。1990，麥道夫成為納斯達克的董事長。他還擔任過NASD的副主席，NASD的董事會成員和NASD紐約地區的主席。
多年來，麥道夫壹直致力於推動納斯達克內部的透明度和責任感，麥道夫等人的努力促使納斯達克吸引了蘋果、SUN、思科等壹流企業。
這段輝煌時期為麥道夫贏得了很高的聲譽。
華府喬治城大學副教授詹姆士·安吉爾表示，麥道夫的公司是最早實現自動化的證券公司之壹，麥道夫可以算是現代華爾街的先驅之壹。
發展和結交名人，熱心慈善事業。
上世紀90年代，麥道夫開始涉足資產管理業務，並創辦了另壹家資產管理投資咨詢公司。
在紐約和佛羅裏達，麥道夫夫婦是富裕的猶太人圈子裏的熟面孔。他的許多客戶都來自這些富裕階層。麥道夫壹直試圖將他的個人關系網轉化為財富。
了解麥道夫的人形容他“有錢”，“高調而不炫耀”。他經常出入紐約和佛羅裏達的上流社會俱樂部，並不時通過與富人聊天來顯示他對股市內幕交易的熟悉程度。然後他用壹些突出的客戶名字來吸引更多的客戶，擴大自己的影響力。
麥道夫和他的妻子露絲也因積極參與慈善活動而聞名。通過麥道夫家族基金，麥道夫夫婦支持劇院、大學和藝術基金，他們還向許多猶太慈善機構慷慨捐款。此外，許多民主黨政客都接受過麥道夫的政治捐款。
就這樣，麥道夫逐漸確立了“華爾街奇才”的名聲。據說，在佛羅裏達州上流社會的高爾夫球場上，麥道夫的客戶為他們投資的高回報而歡欣鼓舞，同時還拿麥道夫開玩笑。這麽高的回報是不是在騙？他們沒想到，玩笑變成了預言。
欺騙壹個“內幕”來掩蓋壹切。
多年來，麥道夫宣稱的投資記錄非常成功。持續的高收益是麥道夫騙局持續多年的重要因素。
他從來不解釋他的投資方法，也不解釋他是如何利用投資者的資金獲得回報的。不管市場是好是壞，他每年都能付出10%以上的投資回報。他曾說:“這是通過適當的投資策略產生的，我無法詳細解釋。”有時候他幹脆用“內幕消息”來回答。
壹位投資者對麥道夫多年的投資回報非常滿意。他說，“即使是壹個消息靈通的人也不能真正看出他在做什麽。我唯壹知道的是，他總是滿身現金。”
據說麥道夫還告訴他的客戶:“如果妳投資我，妳不能告訴任何人。這裏發生的事和任何人都沒有關系。”
多年來，外部分析師也壹直對麥道夫的公司表示擔憂。1999，金融分析師哈裏·凱爾·波羅斯向美國證券交易委員會投訴，他們應該調查麥道夫，因為麥道夫聲稱的利潤無法通過合法途徑獲得，但美國證券交易委員會對此並未給予足夠的重視。
另壹位投資專家查爾斯·格拉丹(Charles Gradant)也註意到了這壹點，他指出，證券投資公司不可能在10或15的長周期內只虧損三四個月。
其實麥道夫用的是壹個很簡單的“龐氏騙局”，就是用新投資人的錢來支付老投資人。這壹舉動使得成千上萬的投資者，包括對沖基金、銀行和富有的個人，成為麥道夫的受害者。而這也可能成為華爾街歷史上最大的欺詐案。
解密麥道夫騙局:
用新投資人的錢來支付老投資人的回報，很快就會因缺乏新鮮血液而入不敷出，最終騙局被揭穿。
“內幕消息”——麥道夫就是靠這些話征服了美國和歐洲的眾多機構投資者。
麥道夫騙局的四招:
1.利用豪華場所建立人脈網絡
70歲的麥道夫浸淫資本管理多年。他在1960創立了伯納德·l·麥道夫投資證券公司。多年來，通過這家公司的秘密資金管理分公司，麥利用廣泛的人脈騙取投資。麥道夫在達拉斯、芝加哥、波士頓和明尼阿波利斯等城市編織網絡，並利用高爾夫俱樂部和雞尾酒會等豪華場所聯系投資者。
2.樹立“投資就賺”的口碑
建立了人脈網絡後，麥道夫開始建立投資的“口碑”。《華爾街日報》報道稱，僅麥克斯韋爾在明尼蘇達州霍普金斯的匹克高爾夫俱樂部和橡樹嶺俱樂部的“融資”就超過了6543.8億美元。“當妳在高爾夫俱樂部打球或吃午飯時，每個人都在談論麥道夫如何幫助他們賺錢，”壹位不願透露姓名的投資者告訴《華爾街日報》記者。“每個人都想加入(麥道夫的項目)。”
3.發展“金字塔形下線”
麥道夫利用朋友、家人和生意夥伴發展“下線”，有人因成功“招商引資”獲得傭金。壹些“下線”發展出了新的“下線”。證券分析師Spring在Maxwell的基金中投資11萬美元，占其凈資產的95%。他還為麥吸引了數十名“下線”，包括投資5萬美元的普通教師和花費數百萬美元的企業家。
4.合理的收益率欺騙了所有人。
據悉，麥道夫每月給客戶的投資報告顯示，他非常有事業心，客戶可以隨時在幾天內贖回投資。而且相對於普通詐騙案件的不合理高額回報，麥道夫向客戶保證每年的回報只有10%左右，這讓很多可疑的客戶不敢行騙。
影響:跨國金融機構損失慘重。
除了美國，麥克斯韋爾的欺詐行為還影響了英國、法國、瑞士、西班牙和日本的金融和投資機構。華爾街日報報道說，英國的Bramdin公司將其總資產的9%以上投資於麥道夫基金。總部位於日內瓦的Benedikt Hench銀行因麥格理基金遭受了4750萬美元的損失。
西班牙媒體報道，西班牙金融巨頭桑坦德銀行因麥道夫詐騙案損失慘重，西班牙投資者的損失可能達到30億美元。《日內瓦時報》報道稱，瑞士金融業可能因麥案損失50億美元。其中，主要管理對沖基金的聯合私人金融公司可能虧損6543.8+0億美元。
麥道夫騙局的五大要素
1.由不知名的會計師事務所進行審計。據報道，這家公司只有三個合夥人，秘書和會計。
2.投資策略晦澀難懂。誰也搞不清楚麥道夫的“分裂改造”策略是什麽。
3.技術欺騙。表面上，它聲稱該公司使用“尖端技術”，但拒絕讓客戶在線查看他們的賬戶。
4.家族成員控制著關鍵職位。麥道夫證券是家族壟斷公司，其弟弟、侄子、侄女、兒子都在公司擔任重要職務。
5.違反隔離控制原則。公司的所有交易都是麥道夫壹手包辦，他管理資產，同時報告資產。
麥道夫案影響了全世界；
公司虧損
金門資產管理公司35億美元
西班牙桑坦德銀行3654.38億美元
Access國際咨詢公司654.38+0.4億美元。
匯豐控股6543.8億美元+0億美元
瑞士私人銀行聯盟8.5億美元
法國巴黎銀行4.68億美元
固定資產管理公司4億美元
瑞士Reichmuth銀行3.27億美元
日本野村證券3.02億美元
馬克暹羅資產管理公司2.8億美元。
法國興業銀行1330萬美元。