壹.合並和收購
隨著經濟全球化和市場競爭的加劇，M&A已成為企業快速發展和提高競爭力的趨勢。在新建和M&A之間，企業選擇M&A作為實現產業升級的手段，有助於縮短投入產出時間，降低進入壁壘，獲取最新技術，擴大市場份額，減少競爭對手，實現多元化經營。隨著經濟全球化的不斷推進，跨國公司不得不面對更多的競爭對手，越來越多的企業開始感受到國際競爭的殘酷和巨大的生存壓力。與此同時，經濟全球化模糊了各國內部市場和外部市場的界限。跨國公司需要直接面對全球市場才能獲得競爭優勢，跨國並購成為企業國際化擴張的理性選擇[4]。
企業並購呼喚專業指導。M&A的定價、戰略程序、反並購策略、並購後的整合，都需要非常專業的金融知識和實踐經驗的積累。壹般的企業不會經常進行並購，所以不會有很多的並購經驗，並購僅僅依靠企業的力量是遠遠不夠的。所以，只有專業的財務部門才能充當並購的融資顧問，指導並購。
銀行作為企業並購的融資顧問有很多優勢。最重要的是，銀行擁有大量高素質的財務專家，能夠對並購進行理論和實踐指導，為並購後的重組整合提供建議；銀行有天然的資金優勢。當M&A需要資金支持時，銀行自然是更好的選擇，這不僅支持了M&A的成功，也為銀行創造了利潤。銀行的優勢在於信譽和與各方的關系。銀行與政府、相關企業、部門關系良好，對政策掌握全面，公信力優於壹般財務公司。[5]因此，銀行擔任M&A融資顧問是正確合理的選擇。
第二，風險投資
發展風險投資意義重大。風險投資是壹種高風險、高增長、高回報的投融資方式，投資方向主要集中在新興的、快速發展的高增長、高技術的中小企業。它有利於提高資源利用效率，改變我國傳統的經濟增長方式，在促進高新技術產業發展方面發揮重要作用，是我國實現“科技興國”宏偉目標的重要突破口。[6]目前，政府已經充分認識到發展風險投資的巨大作用和意義，正在大力推動風險投資的發展。
風險投資運作的全過程是壹個系統工程，需要專業咨詢單位的指導。風險投資項目的選擇，資金投入，投入的時間和數量，什麽時候退出，怎麽退出，時機和數量都不是簡單的事情。僅靠風險企業和風險投資家來完成整個操作幾乎是不可能的，但銀行可以利用自身的人才優勢和資金優勢，提供風險投資各方面的財務建議和指導，還可能提供拓展業務的資金支持。
第三，項目融資
項目融資是針對大型公共基礎設施建設和大型能源開發項目的融資行為，[7]如公路、港口碼頭、水電站、西氣東輸、電網鋪設等建設項目。
它以項目的產出作為擔保，可以用較少的資本獲得比資本大得多的貸款。這種融資方式對於經濟快速增長、國內資金匱乏、有很多好的投資項目的發展中國家來說，具有重要的現實意義。
項目融資涉及很多關系，融資非常復雜。商業銀行可以積極參與項目的規劃和評估，主要包括項目的風險評估、結構性融資方案的確定、融資方式的安排、貸款銀團的組織、監督管理等。在安排銀團貸款時，可以充分創新各類金融產品(如資產債券、各類貸款證券化、融資租賃、可轉換債券、委托貸款等。)，[8]從中可以獲得不菲的咨詢費，辦理銀團貸款。
第四，企業融資
財務相當於企業的血液。壹旦出了問題，企業將面臨巨大的損失，甚至破產。而融資顧問可以充當企業財務的醫生，既能治病，又能使其更健康地發展。融資顧問的工作可以是:財務分析診斷、投融資決策、項目評估、財務決策、金融創新、金融體系、資本運作。
動詞 （verb的縮寫）個人理財
隨著市場經濟的發展和金融體制改革的深化，加上人民生活水平的提高，社會和公眾對民間金融服務的需求無論是質還是量都越來越高。當前，個體私營經濟方興未艾，民間金融業務剛剛起步。對於商業銀行來說，應該抓住這個巨大的潛在市場，抓住機遇，加強業務聯動，拓寬中間業務渠道，以實現自身的發展。更多相關信息，可以咨詢咨詢師。