黃國梁老師的網絡理財產品營銷策略

課程背景:作為銀行業的客戶經理和理財經理，如何掌握客戶的理財信息，分析挖掘客戶的潛在需求？如何將客戶需求轉化為營銷，幫助客戶有效配置資產？如何利用凈值型理財工具，轉型實現客戶財富目標？課程目標:●根據資管新規要求，與學員分享未來財富管理市場現狀及投資工具新動向；●更容易讓受眾切入實際需求，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需求，實現凈值型產品高效推廣營銷的現實需求；●有針對性地將理財產品融入客戶需求，達到客戶采購、產品營銷有效、工具應用合理的目的。課程收益:●通過金融營銷“五步曲”，讓客戶對凈值型產品產生需求，並進行高效引導；●學生能夠清晰地把握理財的“財富與健康三大標準”，並在此基礎上設計自己的理財搭配；●能夠運用“四大核心理財需求”和“定義銷售”兩種模式，深入挖掘客戶需求，激發客戶購買凈值型產品的欲望；●學生可以靈活運用自己的凈值型理財產品，合理配置資產，實現客戶的未來目標，提高服務質量，增強客戶粘性，達到多重營銷的目的。課程時間:1天，6小時/天課程對象:銀行客戶經理、理財經理、前臺人員合適人數:60人推薦/課程時間及特點:室內講座+理論講座+實踐演練+互動教學+體驗式教學模擬演練。第壹講:資管新規要求及財富管理市場未來發展1。資產管理新規要求(最新文件解讀)2。資產管理新規的制定目的。資產管理新規的影響。理財產品未來發展方向分析第二講:凈值工具綜合觀1。凈值型產品。凈值型產品的投資方向3。凈值型產品的類型識別4。凈值型產品相對於過去產品的優勢5。向誰銷售凈值型產品。凈值型產品的理財功能3。凈值營銷的客戶信息甄別與需求挖掘1、金融客戶信息采集1。產品營銷九宮格2。產品營銷提問技巧3。非財務信息收集。金融信息收集。愛好和目標的確定。信息收集技巧現場模擬7。金融信息挖掘15提問技巧8。財務溝通常見障礙12工具分享:客戶信息收集表單工具及使用課程練習:信息收集演講練習2。理財規劃目標與生命周期理論1。單期2。形成期3。生長期4。成熟期5。退休期課程練習:客戶非財務目標信息整理3、風險承受能力和風險偏好評價1。風險容忍度的意義和度量。風險偏好理解與分類案例探討:從風險認知推導凈值型產品營銷第四講:推薦凈值型產品五步曲第壹步:了解客戶(生命周期階段)第二步:了解風險(風險承受能力和風險偏好)第三步:了解目標(投資目標確認)第四步:了解工具(凈值型產品)現狀(銀行產品升級)第五講:將理財的需求刺激與產品營銷相結合壹、需求刺激營銷模式1。定義需求刺激2。激發生活核心需求2。凈值型產品可以達到的理財目標是1。安全現金計劃是2。教育計劃是3。退休計劃是4。資產保值增值計劃工具分享:結合養老和教育基金快速營銷凈值工具。案例操作:理財產品營銷，滿足客戶需求。第六講:客戶理財營銷技巧綜合練習(實戰練習)1)每組派出1-經理2)每組派出1人作為“模擬客戶”3)“模擬客戶”案例信息介紹4)演練規則描述:理財經理與模擬客戶壹對壹、二對壹模擬演練，主要考驗禮儀、溝通語言、引導技巧、信息收集、信息解讀、銷售氛圍營造、工具運用、異議處理等。練習點評1)觀察者點評2)參與者點評3)老師點評黃國梁，南大財務管理碩士理財規劃與管理專家、金融行業沙龍活動指導顧問，家庭財富律師(LQ)顧問，成人與兒童財商(FQ)發展顧問:仲愷實業集團有限公司投資項目部總監，曾:中國環境資源集團有限公司投資項目經理——多個專業書理財規劃師(CFP)、高級國家理財規劃師(SChFP)、註冊理財規劃師(RFP)、壽險管理師(LOMA)、全國工商聯理財規劃師——多家單位、企業特邀講師——中山大學、美國註冊理財規劃師協會、亞洲魅力導師學院、廣州日報、中國註冊理財規劃師協會特邀講師。實踐經驗:黃國梁老師是中國第壹位持證理財規劃師。曾任中國環境資源集團有限公司投資項目經理、仲愷實業集團有限公司投資項目部部長、多家公司投資理財高管，現為廣州某財務咨詢公司董事長。近年來，黃老師專註於改造金融管理實務，為金融從業者設計了壹系列金融營銷、金融專業服務的實踐課程，指導學員如何為客戶提供專業的資產配置服務，從資產配置切入金融產品的高效營銷。黃先生從2004年開始經營投資理財咨詢公司，從2006年開始為近百家金融機構的數萬名金融行業學員提供專業的理財課程培訓，讓他們學習投資理財技能，掌握投資理財之道。另壹方面，黃先生憑借多年的財務團隊管理經驗、專業評估經驗和財務管理實戰經驗，為銀行、保險等金融機構提供打造專業理財師精英團隊的解決方案，包括人員選拔、基本功培訓、專業技能提升、客戶資產整體配置服務、金融競賽等壹籃子系統服務。黃老師的課程針對性強，專業性強，內容通俗易懂。通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤遊戲、案例討論和分享，讓學生真正將理論實戰的知識運用到工作和生活中，實現企業和個人的財富管理。教學風格:黃老師的課程非常具有互動性和參與性。通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盒遊戲、案例討論、分享等多種教學方式，讓學生帶著困惑和問題回來，在課程中有所收獲。黃老師獨特的教學風格，多樣的形式，實用的內容，富有感染力的講解，都贏得了現場同學們的壹致好評。講座內容:高端客戶的資產財富風險與保險信托營銷，來不及了——養老理財機會與保險營銷，中高端客戶資產配置策略(奔馳地圖)，智慧投資與幸福生活(* * *同富+教育+養老+傳承生產大會)，* * *同富背景下的財富管理配置策略，凈值型理財產品營銷策略，成功在未來——提前保險營銷， 宏觀金融熱點分析及投資策略近期經典案例:企業名稱題目/項目名稱中國郵政局廣州市分公司少兒財商(沙龍)中國平安人壽保險公司深圳分公司繁榮下的財富配置策略(沙龍)中國平安人壽保險公司廣東分公司。 財富配置策略與繁榮(沙龍)組織策劃與實施興業銀行莆田分行精品客戶沙龍(沙龍)中國銀行三星四川分行智能投顧與幸福生活(沙龍)中國銀行三星浙江分行智能投顧與幸福生活(沙龍)招商銀行貴州省分行私人銀行家族信托與保險信托營銷(課程)農銀人壽廣東省分行* * *信托營銷繁榮下的保險利益(課程) 中國建設銀行綿陽分行資產配置策略(課程)廣發銀行上海分行基金與保險營銷(課程)廣發銀行佛山分行理財技能大賽(課程)中國郵政廣東省分行基金營銷(項目)中國銀行廣東省分行理財經理基金營銷(項目)中國銀行雲南省分行理財。 部分客戶:中國平安人壽保險公司廣州分公司教授《金融計算實務》、《帶計算的無壓力營銷》等課程，中高端人群理財策略的指導與規劃，《享受人生，快樂人生——養老規劃與教育規劃》。(200多場(天))為中國平安人壽保險公司廣州分公司的大客戶做“誰為妳的退休負責”和“享受生活，快樂人生——養老規劃與教育規劃”的講座(20多場)。中國平安人壽保險公司佛山分公司進行了“金融計算實務與組合計算的無壓力營銷”、“中高端人群理財策略指導與規劃”、“享受生活，快樂人生——養老規劃與教育規劃”等講座。(10)中國平安人壽保險股份有限公司韶關分公司“妳的養老由誰負責”講座(4)中國平安人壽保險股份有限公司清遠分公司“妳的養老由誰負責”講座(4)中國平安人壽保險股份有限公司陽江分公司“理財實務與組合計算的無壓力營銷”、“中高端人群理財策略指導與規劃”、“享受生活與幸福人生——養老規劃與教育規劃”等課程。(6)信誠人壽廣州分公司“誰為妳的退休負責”講座(8)工銀安盛廣東分公司“誰為妳的退休負責”講座(4)“金融計算實務與組合計算無壓力營銷”、“中高端人群理財策略指導與規劃”、“享受生活，快樂人生——養老規劃與教育規劃”等課程。(6期)郵儲銀行廣東省分行講授金融計算實務、組合計算無壓力營銷等課程，中高端人群理財策略指導與規劃，樂享人生幸福人生——養老規劃與教育規劃。(60場)郵儲銀行廣州分行針對中高端人群開設了《金融計算實務與組合計算無壓力營銷》、《金融策略指導與規劃》、《享受生活與幸福生活——養老規劃與教育規劃》等課程。(6)郵儲銀行佛山分行“誰為妳的退休負責”講座(3)中國郵政廣東省分行大客戶“享受生活，幸福生活——養老規劃與教育規劃”講座(4)中國郵政佛山分行“金融計算實務與組合計算無壓力營銷”、“中高端人群理財策略指導與規劃”、“享受生活，幸福生活——養老規劃與教育”講座。(5期)中國郵政廣州分公司講授《金融計算實務》、《組合計算無壓力營銷》、《中高端人群理財策略指導與規劃》、《享受生活與幸福生活——養老規劃與教育規劃》等課程。(4)中國郵政廣州分公司為各大金融客戶舉辦“財智少年——青年財商訓練營”講座(4)中國建設銀行廣州財富管理中心舉辦“中高端人群理財策略指導與規劃”等課程。(2期)瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指導與策劃》課程(4期)瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指導與策劃》課程(4期)廣州良思服飾有限公司講授《經營精彩人生——企業員工增值課程》、《財商少年——初級財商訓練營》、《享受生活， 快樂人生-養老規劃與教育規劃(6期)廣州誠豐信會計師事務所舉辦“經營精彩人生-企業員工增值課程”、“財智少年-初級理財訓練營”、“享受人生，快樂人生-養老規劃與教育規劃”(4期)課程反饋:黃老師的課程非常生動，貼近我們。 讓我更好的理解財務計算在工作中的用途和意義，相信以後和客戶溝通的時候可以更有說服力！——平安廣分陳元春經理黃老師的課程，讓我知道了未來理財師的方向和實際操作技巧，黃老師非常細心，不厭其煩的解答我們的很多問題！——郵政儲蓄廣東省分行經理黃先生的講解，深入到我的實際工作需要。我相信通過這個課程，我可以更全面地為客戶提供不同尋常的金融服務，促進我的業務營銷！——郵儲銀行廣州分行李玉婷經理隨著客戶服務需求的多樣化和深入化，綜合理財服務成為我們新的業務增長點。通過黃老師風趣幽默的講解和多元化的教學模式，我們的員工在今後的工作中壹定會更加自信、更加專業、更加有效地為客戶提供服務！-保誠人壽分公司總監黃先生的講解，讓我們員工的理財意識大大提高，同時也加強了他們的動手能力，風險管理的自我意識和有效投資的意識。本課程是我們員工提高自身能力的好教材！——廣州靚絲服飾有限公司梁董事長