參考中國人民銀行發布的《金融從業規範財富管理》中的標準，財富管理從業人員分為個人理財師、金融理財師、私人銀行家和家族財富傳承人四個等級，對應不同的財富等級。
個人理財規劃師:服務於社會大眾，能夠根據客戶不同的理財需求提供相應理財產品的財富管理從業人員。
理財師:服務於富裕人群的財富管理從業者可以在個人理財師的基礎上，為客戶提供符合生命周期需求的財富管理解決方案。
私人銀行家:服務於高凈值人群的財富管理從業者，可以在個人理財師和理財師的基礎上，為客戶提供財富保值、財富轉移等非金融服務。
家族財富傳承人:為超高凈值人士服務的財富管理從業者。在個人理財規劃師、財務規劃師和私人銀行家的基礎上，可以為家族企業治理和家族治理提供金融和非金融服務。
隨著國內財富管理行業的快速發展，越來越多資產超過600萬的高凈值客戶和超高凈值客戶的財富管理需求日益復雜和個性化，行業對值得信賴的財富管理從業人員的專業要求也越來越高。基於這壹背景，從業者需要不斷學習並獲得能夠幫助財富顧問提高這些技能和理念的金融行業資格認證。例如CWM（特許財富管理師），這是壹項由英國CISI主辦、英國皇家政府特許、英國金融行為監管局認可、英國考試監管機構Ofqual嚴格監督和認可的金融專業資格證書，該認證是針對財富管理師、IFA獨立財務顧問、私人客戶經理、全權投資組合經理、私人銀行家、家族財富管理師/顧問和其他專業財富顧問的專業認證。它是壹個循序漸進的系統學習和認證，包括壹系列三級（professional -ICWIM、advanced -ICAWM、expert -CWM）證書考試，既適合金融行業的新人，也適合專家。