首先，應該認真學習各種理財知識，學習基金、證券、外匯等等方面的知識，不斷提高自己的理財水平和能力。以前，作為壹名普通的櫃員，我可以對理財知識壹知半解，客戶問起可以東拉西扯，蒙混過關，但現在我必須把每份理財產品學深，看透，抓住每份理財產品的亮點，賣點，這樣客戶問起來才能成竹在胸，三言兩語就把產品精粹傳遞給客戶，才能更好的推銷給客戶，讓客戶在第壹時間接受我們的產品。若不然等妳扯出壹大堆的理論，客戶早就聽煩了，要說就說重點的，說客戶想聽的，要聽的。
其次，端正服務態度，樹立壹種正確的職業道德和敬業精神，以信譽第壹，客戶至上為宗旨，不斷得高和完善自己的服務意識和行為，顧客就是我們的上帝，顧客滿意了就是對我們服務質量的壹個肯定。克服消極心理，耐心地對客戶進行指導，傾聽客戶的意見，換個角度為客戶想壹想，使客戶感受到個性化，多元化和人性化的服務，以真誠的態度去贏得客戶。
再次，提高自己的服務手段。積極與客戶保持密切的聯系，征求客戶的意見，根據不同的客戶對象采用不同的服務和手段，註重對客戶的人性化服務，為客戶提供資產增值的平臺。通過理財服務，使客戶真正感覺到在工行辦理業務是雙贏的。另壹個就是主動親近客戶，通過與客戶的交流，取得客戶的信任，了解更多客戶的信息，充分挖掘出客戶的潛在價值。根據客戶消費觀念少投資喜好等實際情況，建議不同的客戶購買基金、保險、穩得利，匯財通，東方之珠等理財產品，通過這些渠道讓客戶實實在在品嘗到我行理財產品給他們帶來的收益，有效地提高客戶對我行的信任度，依賴度，忠誠度。
最後，提高自己的營銷技巧。在市場競爭日益激烈的今天，各大銀行推出的理財產品大同小異，對於客戶來說切身感受的是我們的服務，註重的是產品的收益，沒有壹定的營銷技巧是很難吸引客戶，只有掌握各種營銷技巧才能在競爭中脫穎而出 ，做到有的放矢，百發百中，不讓競爭對手有機可乘。 好的服務是讓客戶感覺不到服務的痕跡，這也是我們所追求的境界，冰凍三尺，非壹日之寒，服務雖不能存儲，但服務經驗可以積累，積累的結果可以讓我們的服務水平更上壹層樓。優質服務從我做起，讓我們都用心去服務，用自己的真誠與智慧***同打造工行優質服務品牌。