現在我們說的是大數據營銷，就是在分析整體目標人群中篩選有潛在需求的客戶。沒有潛在需求的客戶要放在影響的主次。將有限的資金和營銷資源投入到有意義的客戶群體中，並提供周到的服務。溝通的經濟效益以及二次和多次購買的經濟效益。理財是壹個消費頻率極低的銷售市場，有時壹些商業服務營銷方式並不壹定適合投資理財產品。不過壹些小禮物的適度應用目前還是比較適用的。自然前提是建立在不賺黑心錢的前提下。
作為投資理財顧問和業務經理，金融行業的客戶必須知道高凈值人群在哪裏，掌握高凈值人群的良好習慣往往是妳要做的第壹步。我們說，了解妳的敵人並贏得每壹場戰鬥。因此，妳需要知道的是高凈值人群在哪裏。之前，妳可以看看高爾夫練習場。現在，妳可以看看各種高端俱樂部。去高凈值人群出現的社區，那是他們的根，也是妳進來營銷推廣的好選擇。事實上，高凈值人群通常有固定的群體服務。因此，我建議妳去壹家金融科技公司，在那裏磨練主題活動和服務，然後再出來找客戶。這是最安全的。
妳需要有足夠高的資產管理專業技能，尤其是透過現象看金融產品本質的能力，這樣才能有更多的機會在保證客戶資產安全的前提下為客戶獲取更好的收益。其次，妳需要有同理心的水平，急客戶之所急，想客戶之所想，以公正公平的態度為客戶做好財務規劃。再次是人性化服務水平，作為客戶家庭財富的管家，想要讓客戶感受到溫暖和安全感的同時，與客戶保持良好的日常溝通和交流，及早發現客戶財務的潛在風險。最後，努力工作，快樂生活，不用頻繁換工作。站在客戶的立場上幫助客戶設計解決方案產品，而不是站在企業的立場上推廣產品，是完全不適合客戶的產品，當然這是最難的。如果客戶很傻，想快速賺錢，他可能壹個訂單就完成了妳壹個月的業績考核，所以很難不建議他購買高風險產品。