選擇題（共3題，每題10分）1。下列投資者的行為與（C）有關。A .客戶A買了壹只股票後，這只股票不漲反跌。a後悔了，馬上賣了。B .客戶B通常願意承擔更多風險以避免損失。C .客戶C的壹只股票長期處於虧損狀態，C壹直不願賣出，等待其回歸。D .客戶D發現自己上半年盈利了40%，瞬間信心滿滿，立即將所有資金投入股票。2.關於資本規劃的共性和個性，以下是。a .資金規劃首先需要滿足客戶對投資周期、流動性和安全性的特定要求。b .共同性意味著強調投資產品的歷史平均收益和波動。c .個性意味著強調投資者的偏好，把握投資機會，選擇投資產品，以及經濟周期的循環。d .對穩定的客戶強調個性，在共性的基礎上不斷調整。3.關於具體目標法，下列說法錯誤的是（a）。a .買房付首付屬於流動資金管理。b .買房時支付月供屬於流動資金管理。c .日常醫療費用屬於流動資金管理。d .子女教育支出屬於股票型基金管理。選擇題（共4題，每題10分）1。根據生命周期法，小張剛參加工作時可能的財務目標包括（abc）。a .租房b .滿足日常開銷c .積累投資經驗d .建立退休基金2。下列關於資產配置構造原則的說法正確的是（abcd）。a .狹義的資產配置是指在同壹投資類別中根據風險、流動性和收益對組合進行配置。b .廣義的資產配置是指根據投資需求將資金在不同的資產類別之間進行配置。c .資產配置組合的核心是單壹投資產品的收益預期和風險識別。d .資產配置盈利的核心是穩定回報和復利有效性。3.使用生命周期法的主要目的是（abcd）。a .明確目標b .更準確地定位“風險承受能力”c .了解投資者的特征d .更準確地定位“流動性要求”4。老王剛剛退休，把責任的接力棒交給了下壹代，把安度晚年作為自己的人生目的。在規劃他的理財時，主要的理財目標包括（abcd）。a .保障財產安全b .遺囑c .建立信托d .準備善後費用的判斷題（共3題，每題10分）1。超高凈值客戶基本上已經達到了財富自由的水平，並且往往沒有具體的目標要實現，他們對風險的理解也是個性化的。對孩子和生活質量的關註高於具體目標，財富管理的目標通常被抽象為保值、增值和考慮遺產和稅收。對嗎？？錯誤2。資產配置決定風險和收益。對嗎？？錯誤3。對於新婚客戶要更加註重流量管理，因為在這個時候，儲蓄往往並不充裕，而每年的收入積累仍然是實現特定目標的主要手段。對嗎？？錯誤90
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