保險業務計劃模板(1) 1，保險的基本定義:
《中華人民共和國保險法》所稱的這種保險，主要是指被保險人按照合同的有關約定向保險人支付保險費，由保險人對合同約定的可能發生的意外事故造成的財產損失，或者被保險人身故、殘疾、疾病或者達到合同約定的年齡、期限時，承擔給付保險金責任的商業保險行為。
2、保險和風險的概念
保險源於風險的存在。中國自古就有“天有不測風雲，人有旦夕禍福”、“未雨綢繆”、“積谷防饑”等說法。
人們在日常生活中經常會遇到壹些不可預測的事故和自然災害，從盜竊和車禍到地震和洪水。事故和自然災害都是不確定的，我們稱之為風險。盜竊、地震等造成損失的事件稱為風險事件。而那些隱藏在風險事件背後，可能造成損失的因素，就叫做風險因素。風險因素可以是有形的，比如路滑導致車禍；也可以是隱形的，比如疏於管理導致的盜竊。
3.如何用簡單的故事表達保險的意義和作用？
“他走之前，沒有安排好我和孩子的未來！”這是著名畫家陳逸飛的妻子宋美櫻在她的書《費祎視覺》中所說的話。在昨天的晚報上看到的，很感動。文章寫道，宋美櫻對陳逸飛又愛又恨。“我討厭理發師奪走了他的生命。我恨他忍心離開我們母子。他走之前，我沒有安排好我和孩子的未來。我失去了我的好丈夫，我的孩子失去了他們的好父親，我和我的孩子失去了我這輩子最愛的人。”
(2)買保險有什麽好處？
現在最熱門的話題之壹就是理財。簡單來說，理財就是在保證自己財產的基礎上，合理利用現有資金，使財產增值。所以理財是保險和投資的內容。今天就來說說保險和投資。
(3)如何買保險劃算？
習慣了精打細算的人，在買保險之前總要問壹句:這個保單值不值？當然，花錢簽合同前要仔細研究合同，了解自己的付出和收益。但專家提醒，買保險首先是為了保障，不能單純
投入等於符號，有些保險很難準確計算出投入產出比。
不冒險才劃算。
保險專家思考:什麽是性價比？不冒險才劃算。對於投保人來說，不發生意外當然是最好的。壹旦不幸患病或發生意外，保險金僅用於賠償經濟損失，難以彌補患病和失去親人帶來的精神痛苦。有壹次，壹家保險公司的理賠員提到壹個給煤氣中毒死亡的三口之家送保險金的例子時，深有感觸地說，人命關天，就算親人拿到了保險金，成本又是多少呢？吃五谷雜糧的人，可以無病呻吟，壹定要正視現實中可能面臨的風險，在買保險的時候多考慮家庭，而不僅僅是個人。
保險和投資不完全壹樣。
很多人把保險當成和股票、債券壹樣的投資工具。的確，壽險等品種兼具投資和儲蓄功能。扣除各種管理費後，被保險人剩余的保費可以通過保險公司的投資運作進行增值。但是現在很多保險產品都是兼具保障和投資功能的混合型產品。不能簡單計算是否值得購買。這位專家打了個比方:每個人都想交這樣壹個忠誠的朋友，願意在妳遭遇不幸後，為妳的家人支付五年的生活費。而交這個朋友壹年要幾百塊。妳想要嗎？當然，大多數人會說“是”。
把這個朋友理解為保險，把幾百元的溝通費用理解為保險費，會更容易解開心裏“性價比”這個結。
保險原則二:聽從內心，堅持到底。保險原則三:抓住重點，不貪不求壹步到位。保險原則4:解決當下，安排未來。
保險原則五:簡單直接，往往保險功能突出有效。希望我們的真誠能換來妳們的認知！需要妳，謝謝妳！實現* * *這壹次的勝利！
二。* *保險公司介紹
* *保險公司管理咨詢有限公司:* *公司管理咨詢有限公司成立於1888，擬組建國內最大的綜合性企業咨詢服務機構。結合國內實際情況，由專業？律師顧問，專業企業管理顧問及經驗。
季楓的融資顧問、優質的在線服務顧問、優秀的營銷顧問、誠信為本的保險顧問、中英日翻譯顧問等精英群體相結合。公司的宗旨是深入基層，貼近社區，面向大眾、企業集團和企業，為海內外客戶提供各種服務。優質貼心的企業法律服務、企業管理服務、企業融資服務、企業網絡形象管理服務、產品營銷服務、保險代理服務、專業翻譯服務等。辦公室位於* *市行政中心江北大龍大廈6樓(市政府旁)，自有資產。
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我們的理念:●服務理念:成就客戶所信賴的。
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第三，保險公司的優勢
1，* *保險公司為您:搭建保險溝通橋梁。
第壹，有法律保障。& lt《保險法》規定了保險代理機構的法律地位，保監會規定了代理機構的設立條件、原章程、職責、保險公司與代理機構的合並、原經營監管規定，為專業保險代理機構的經營和發展提供了法律支持。
第二，匯聚精英，誠信專業。代理公司有壹批專業的業務精英為您“量身定制”保險方案，陽光操作，有效保障被保險人的合法權益。
三、在保險代理機構，投保人可以自主選擇保險公司和險種。保險代理機構是多家人身保險和財產保險代理機構，投保人可以自願選擇保險公司和險種。
第四，借助代理平臺，發揮了深度營銷模式的功能，提高了團隊的穩定性、員工的收入和成長以及工作的幸福感。
5.優質服務，覆蓋全流程，售前、售中、售後服務，壹包到底，處理理賠，提供全程服務。
六、健康科學，規範操作。保險代理機構的經營符合保險人、投保人和被保險人的根本利益，對規範保險市場秩序、促進保險市場健康持續發展具有重要意義。
七。繁榮市場，發展經濟。保險代理是保險市場不可或缺的組成部分，與經濟發展和社會進步密切相關。
八、國際實施，與各保險公司合作交流、代理合作，* * *共贏，是國際保險業的發展趨勢。
九、客戶免費保險律師
四。* *保險公司的產品
人壽保險
期貨壽險、終身壽險、生存年金保險、重大疾病保險投連險、教育保險。
養老保險分紅保險二人身意外傷害保險
壹般意外險特定意外險短期意外險1年意外險長期意外險團體和個人意外險。
三。健康保險
普通醫療保險、住院保險、手術保險、綜合醫療保險、疾病保險、收入補償保險。
財產保險類別4財產損失保險
企業財產保險、利潤損失保險、家庭財產保險、機動車輛保險、貨物運輸保險、工程保險。
特殊風險保險農業保險
五項責任保險
公眾責任保險產品責任保險雇主責任保險
職業責任保險信用保險
保險類型
保險業務計劃書模板(二)壹、保險計劃概述:
被保險人年齡:* *歲
被保險人性別:男/女
基本保險金額:10萬。
付款方式:年付
支付期限:20年
二、基本計劃:康寧定期(10冊)
付款期限
保險期限
保險
每期保險費
20年
到70歲
100,000
2,300
三。保險利益
1.康寧定期保險是重疾險；
2.壹旦首次患重大疾病，可立即獲得10萬元的重疾保險；
3.如在保險期內身故，可即時獲得100000元身故保險金；
4.保險期間為高度傷殘的，可即時獲得10萬元傷殘保險金；
5.如果存活到70歲，則按照繳納的保費繳納滿期保險金，即46000元，不計利息；6.妳只需要投入2300×20 = 46000元，就可以得到100000元；
7.賠償金額以保險金額為限；
提示:70歲時返還所交保費，其實相當於妳所交保費換取高額保障的利息，相當換算！
四。主要疾病描述
重大疾病:指下列疾病或手術之壹:
1.心臟病(心肌梗塞)；(註1)
2.冠狀動脈旁路手術；(註2)
3.中風；(註3)
4.慢性腎衰竭(尿毒癥)；(註4)
5.癌癥；(註5)
6.癱瘓；(註6)
7.重大器官移植手術；(註7)
8.嚴重燒傷；(註釋8)
9.暴發性肝炎；(註9)
10.主動脈手術。(註10)
高度肢體殘疾:指下列情況之壹:
1.雙眼全盲；(註11)
2.兩上肢腕關節或兩下肢踝關節缺失；
3.壹上肢腕關節和壹下肢踝關節缺失；
4.壹只眼睛永久完全失明，腕關節以上缺失壹個上肢；
5.壹只眼睛永久完全失明，踝關節以上缺失壹條下肢；
6.肢體關節功能永久完全喪失；(註12)
7.咀嚼和吞咽功能永遠完全喪失；(註14)
8.中樞神經系統功能或胸腹部器官功能極度受損，終身無法從事任何工作。()所有維持生命所必需的日常生活活動都需要他人的幫助。(註14)
註意事項:
1.心臟病(心肌梗死)是指冠狀動脈阻塞引起的部分心肌壞死，其診斷必須符合以下三個條件:
①心電圖顯示近期心肌梗死變異。
②血液中心肌酶含量異常升高。
③胸痛的典型癥狀。
但是，心絞痛不在本合同範圍內。