只有合格投資者才能購買信托產品。根據資管新規，合格投資者是指具有相應的風險識別能力和風險承擔能力，投資於單只資產管理產品不低於壹定金額，並符合下列條件之壹的自然人、法人或者其他組織:具有2年以上投資經歷，並符合下列條件之壹:
(壹)家庭金融凈資產不低於300萬元，家庭金融資產不低於500萬元，(二)最近3年，本人年均收入不低於40萬元；(3)最近1期末凈資產不低於10萬元的法人單位；金融管理部門認為合格投資者的其他情形。或者符合下列條件之壹，能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人:主要具備三個條件: (壹)投資於信托計劃的最低金額不低於654.38+0萬元人民幣的自然人、法人或者依法設立的其他組織；(2)認購時個人或家庭金融資產合計超過人民幣65，438+0萬元，並能提供相關財產證明的自然人；(三)最近三年個人收入每年超過20萬元或者最近三年合計收入每年超過30萬元，並能提供相關收入證明的自然人。
2.選擇信托產品
選擇信托產品時，要去信托公司官網核實產品是否真的存在，註意產品的起售時間；要結合理財目標和資產狀況，綜合考慮產品的投資方向、預期收益水平和投資期限，選擇適合自己的信托產品。
信托公司會將潛在投資者認定為合格投資者。只有合格投資者才能購買本信托計劃。
3.簽合同
簽署合同的同時還將簽署其他相關文件，如風險聲明、合法獲取資金承諾函、信息調查表(個人/機構)。所以後面需要提供以下信息:1。信托利益劃轉賬戶的銀行卡，即信托收益的劃轉銀行卡，是投資者用於獲取本金和收益的銀行卡，因此在信托合同最終分配結束前不能撤銷。如有遺失或變更，需要到信托公司辦理變更登記手續；2.有效身份證是個人的有效身份證。如果是法人或其他組織，還需要營業執照(開戶許可證、委托書、采購章程等)壹套文件。).
4.視頻采訪
為了保護投資者的合法權益，有必要對購買理財產品的過程進行錄音錄像，防止誤導銷售和非法銷售理財產品。“雙錄”的存儲和管理系統有著嚴格有效的信息安全措施，所有的音視頻資料都非常安全，確保您的信息安全權。
視頻面試前，信托公司理財顧問向客戶介紹項目信息及相關風險。在視頻訪談系統中，客戶填寫“風險適應性問卷”，閱讀“項目介紹及風險揭示”。
5.轉賬和匯款
在壹定了解後，投資者可以通過銀行轉賬或匯款的方式購買產品，即把認購資金轉入信托公司開設的募集資金賬戶。匯款時，壹定要註明匯款人姓名、金額和認購產品名稱。
需要註意的是，現實中有兩類賬戶，即募集賬戶和托管賬戶。投資者匯款購買信托時，匯至募集資金賬戶；因為募集資金賬戶是用來歸集資金的，壹般在信托公司註冊地開立。信托產品募集時，會自動轉入托管賬戶。
所謂托管賬戶，也稱信托財產專用賬戶，是在信托產品存續期間，對資金進行保管、核算、劃轉和清算的賬戶。記住，匯款的時候是收款賬戶，不是托管賬戶。
6.信托計劃成立。
當信托產品募集金額超過預期規模時，公司將按照“金額優先，時間優先”的原則，安排客戶經理通知未成功的客戶辦理退款手續；在特殊情況下，若信托計劃因故未成立，匯款將在10個工作日內返還給客戶，客戶可轉投或重新選擇信托計劃。
7.確認信
信托計劃成立後，信托公司將向成功的客戶郵寄信托份額確認書。至此，信托購買已經走完了全程。