隨著理財合作的發展，理財可分為現場和非現場，其中現場是指投資者在理財業務部門櫃臺辦理的過程；非現場包括見證、在線及中國結算認可的其他非現場方式。網上沒有時間限制。
股票交易流程:
1.去財務管理，辦理上交所或深交所股東賬戶卡、成本賬戶、網上合作業務、電話合作業務等相關手續。然後，下載理財指定的在線合作軟件。
2.在銀行開立活期賬戶，通過銀證轉賬業務將資金存入銀行。
3.通過網上合作系統或電話合作系統將錢從銀行轉到財務成本賬戶。
4.買賣理財在網上合作系統或電話合作系統。
5.手續費約100元(每個理財不壹樣)。股市不景氣的時候，壹般都是免費的。
6.買理財壹定要委托理財代理人配合，所以壹定要找理財公司。
股票交易是股票的買賣。股票交易主要有兩種形式，壹種是通過證券交易所買賣股票，稱為場內交易；另壹種是不通過證券交易所買賣股票，稱為場外交易。大部分股票都是在證券交易所買賣的，而場外交易只有美國完善，其他國家沒有，還是剛剛起步。股票交易(場內交易)主要流程如下:(1)開戶。如果客戶想買賣股票，應該先在經紀公司開戶。(2)通過指令，客戶開戶後，可以通過其經紀人買賣股票。每壹次買賣股票，客戶給經紀公司下指令，經紀公司迅速把客戶的指令傳送給它在交易所的經紀人，經紀人執行指令。(3)交易過程中，交易所內的經紀人壹收到指令，就迅速到買賣股票的交易臺(交易大廳內)執行指令。(4)交割:股票交易後，買方支付現金取得股票，賣方交出股票取得現金。交割程序有的是在交易後進行，有的是在壹定時間內，比如幾天到幾十天，通過清算公司完成。(5)轉讓交割後，新股東應向其持有股份的發行公司辦理過戶手續，即在公司股東名冊上登記自己的姓名和所持股份數。