1.復利是指在計算利息時，將本金與前期累計的利息總額相加，計算出某壹計息期的利息，也稱“利息說利息”和“滾動利息”。
2.定投是定期投資基金的簡稱，是指在固定時間(如每月8日)將固定金額(如500元)投資於指定的開放式基金，類似於銀行的零存整取方式。人們通常所說的基金主要是指證券投資基金。
3.基金的定期投資具有類似於長期儲蓄的特點，可以平攤投資成本，降低整體風險。具有自動逢低加價、逢低降價的功能，無論市場價格如何變化，總能獲得相對較低的平均成本。所以定期定額投資可以抹平基金凈值的波峰波谷，消除市場波動。只要所選基金整體有增長，投資者就會獲得相對平均的收益，不必擔心入市時機。
4.在中長期定投業績波動較大的新興市場或小型股票型海外基金中，由於股市回調時間壹般較長，速度較慢，但上漲的股市上漲較快，投資者往往可以在股市下跌時積累較多的基金份額，從而在股市反彈時獲得較好的投資回報。理柏基金數據顯示，截至2005年6月底至2008年6月底，在這三年內連續扣錢投資任何新興市場或小公司股票基金的投資者，平均回報率至少為23%。
5.定期定額投資基金只需要投資者到基金代銷機構辦理壹次性手續，之後就會自動進行每期的扣款認購，壹般是按月進行，但也有半月、季度等其他時限作為定期單位。相比之下，自己買基金，每次都需要投資者親自到代理機構辦理手續。因此，定投基金也被稱為“懶人理財”，充分體現了其便捷的特點。