國投瑞銀創新1快6買進的現在1快虧多少?

計算基金收益時除了看單位凈值的變化之後，還要看歷史分紅。

妳 1.6 買入時只能是在 2007/2008年之間，後面有多次分紅。

如果妳的分紅方式是現金分紅，那麽歷史上妳已經收到了總***每份 0.672/份 的現金分紅。

因此妳並沒有虧損，反而賺了 (1.00 + 0.672 - 1.6) = 0.072/份。

如果妳的分紅方式是分紅再投資的話，每次分紅之後妳的份額增加了壹點，所以這時我們不能只是比較單位凈值，還要知道自己的份額總***增長了多少。

拿 2015-01-14 舉例來說，

每份分紅 0.03元，除息日是在 2015-01-16，除息日單位凈值是?0.7473，因此除息前是 0.7473 + 0.03 = 0.7773。妳的份額增長 0.03 / (0.7473 + 0.03) = 3.8595%.

類似在 2014-01-13 分紅，增長了 0.04 / (0.6667 + 0.04) = 5.660%

依此類推，妳的份額增長之後的倍數是：

(1 + 3.8595%) * (1 + 5.660%) * ...，

妳把 最早的份額 x 這個倍數 就是妳現在的份額數。

妳最早的份額是：

妳投入的金額 / ( 1 + 申購費率%) / 成交單位凈值。

申購費率都可以在基金公司查詢，壹般都不怎麽變化的。

上面公式沒考慮分紅需要交的稅，我不知道當年是什麽稅率，好像自2008年就暫停了銀行的利息稅，這個基金分紅估計也是不收稅的。

把自 2009 年開始的分紅歷史數據都拿來用計算器計算壹下就可以了。

愛因斯坦說：復利是宇宙中最強大的武器。

用分紅再投資就是在用復利（利滾利）。

公告日期 ?單位份額分紅 ?權證登記日 ?場外除息日 ?紅利發放日 ? 默認分紅方式

2015-01-14 0.03元 2015-01-16 2015-01-16 2015-01-20 分紅

2014-01-13 0.04元 2014-01-16 2014-01-16 2014-01-20 分紅

2012-01-11 0.032元 ?2012-01-13 2012-01-13 2012-01-17 分紅

2011-01-13 0.13元 2011-01-17 2011-01-17 2011-01-19 分紅

2010-01-08 0.19元 2010-01-12 2010-01-12 2010-01-14 分紅

2009-12-04 0.20元 2009-12-09 2009-12-09 2009-12-11 分紅

2009-05-19 0.05元 2009-05-22 2009-05-22 2009-05-26 分紅