壹、內部控制管理的基本情況
支行下設辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部7個職能部門，1個工會辦公室和1個黨委辦公室。下轄11個營業機構，包括營業部、* *支行、* *支行、* *支行、* *支行、* *支行、* *支行、* *支行、* *支行、* *支行。截至10年末，本行共有員工* *人，其中長期合同工* *人，短期合同工* *人。在機構設置上，職能部門要橫向平行制約，前後臺要分開。在崗位配置上，要落實人員，明確職責；在制度建設上，及時傳遞文件，落實學習到位；在制度實施上嚴格要求規範操作，努力降低操作風險；堅持從制度保障上加強自律監管和再監管，為內控管理保駕護航。總的來說，我行內控管理由領導重點抓，組織實施，職責明確，三道防線環環相扣，風險防範能力不斷增強。
二。當年內部控制管理的主要措施、效果和成果
為確保全行良好的內控管理，今年我行在內控管理方面采取了以下措施。
1.領導高度重視並組織實施。自20xx年以來，我行領導壹直高度重視分行內控工作，把加強內控工作作為提升管理水平、規範業務操作、提高全行員工整體素質的重要手段，確保思想認識到位、工作措施到位、組織制度健全、處罰整改力度加大。本行設立了獨立的審計部，內部控制工作由審計部領導。今年，* * *組織了* *次現場審計，有* *人參加，按照行長辦公會的要求制定了工作方案，完成了* * *局長和* *分局局長任期內的責任審計；* *牲畜存儲，* *儲蓄，* *儲蓄，* *分行業務審核；重要崗位責任轉移*個人次數；支持分公司審計部的員工電話；對監督中發現的問題進行延伸檢查；建立了問題整改臺賬；監督了內部控制評價的自查自糾。
2.及時傳達銀監會、人民銀行和上級行的新政策、新制度、新措施。據統計，截至9月底，* * *共向同級分行轉發內外部上級行業務文件10余份，向營業機構轉發內外部上級行業務文件* *余份。收到文件後，及時組織員工進行學習，加強了全行員工對國家金融政策、制度、方法的熟悉，規範了業務操作流程。
3.根據銀行的實際情況，不斷完善各種有效的規章制度。根據上級行的文件精神，我們的行為進壹步滲透到具體的業務發展和內控管理中。今年，支行出臺了各項制度保障和業務文件，新成立了* * * * * * * * 、* * * *、調整了* *評審委員會、* * * *委員會、* * * *領導小組和* *。出臺了* *年度經營目標考核辦法、經營單位主要負責人內部綜合管理考核辦法、薪酬分配辦法、* *工作質量考核辦法；修訂了支行職能部門的工作職責。條例和辦法的出臺，從組織和職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4.高度重視存在的問題，明確落實整改責任，紮實做好整改工作。整改工作由支行合規部牽頭，業務主管部門監督，存在問題的單位實施整改。合規部建立全行整改臺賬，對上級行本年度內外部檢查的問題和整改結果逐壹登記，並向業務主管部門發送* *通知，全程監控各單位整改情況；業務主管部門對上級行各類內外部檢查和季度自律監管中存在的問題，要建立系統的整改臺賬，並根據* *的通知，深入基層抓整改落實；有問題的單位要重點抓整改責任人，堅持“誰處理誰整改，誰不整改”的原則。通過責任到位、縱橫結合等措施，除客觀原因確實難以整改的，做到整改不留死角，不走得太遠。
5.自律程序逐步規範，處罰力度明顯加大。月，支行根據《銀行員工違章處理辦法》和《稽核處罰辦法》對違反會計基本操作和制度的相關人員進行了嚴厲處罰，罰款* * *人次，金額* *元。
6.積極組織員工培訓，提高員工的規範操作意識。
銀行月度工作總結範從3月份開始參加省內銀行新進銀行家的培訓。不知不覺，我來JH已經快壹個月了，但我正式從事總出納工作才半年。在這半年裏，我經歷了很多風風雨雨，遇到了很多導師，也學到了很多教訓。感謝領導的鼓勵和支持，感謝同事們的關心和幫助。我回顧了過去壹個月的工作。
壹、工作總結
1.在業務水平方面，我壹直在學習，不斷進步。還記得上市第壹天收到庫管員現金時的緊張心情，第壹次去櫃時的惶恐心情，遇到新業務時的手足無措的感覺。作為壹個新人，我努力克服所有這些困難。壹方面通過自己的努力勤奮練習各種技能，提高工作效率；經常閱讀各種商務文件，增加商務知識。另壹方面，我相信“三人行必有我師”，業務上有不懂的地方會及時請教其他同事，業務做好之後再認真總結消化。為了盡快熟悉業務，我每天晚上都堅持做筆記，總結當天的業務。上帝獎賞勤奮。這半年來，我的月均業務量高於分行會計櫃員，每個月都保持零差錯的記錄。
2.在思維方面，我也在不斷改變。壹方面是從學生到社會人的轉變。畢竟社會和學校的差距還是很大的。在HYZH領導的關心支持和同事的協助下，我很快適應了這種工作環境，我也逐漸明白職場是壹個紀律和團隊合作非常重要的地方。另壹方面是從接受服務的客戶到服務客戶的櫃員的轉變。客戶可以自由選擇任何壹家銀行辦理業務，但我們不能選擇客戶。雖然顧客不壹定總是對的，但在服務方面，顧客是我們的上帝。“來了就迎，問了就答，走了就送”是做好服務最基本的要求。在服務質量上，我秉承“善待他人就是善待自己”的理念，用換位思考的方法去思考客戶的訴求，滿足客戶的需求，消除客戶的後顧之憂。因為JH的客戶是涇渭分明的，尤其是HYZH的待付客戶，文化程度不高，我會站在他們的角度去思考和實踐:應該用什麽方式讓他們更容易理解，更好更快地經營業務。為了把服務做得更好，我還響應了銀行的號召，親身體驗了其他銀行的服務，並寫了體驗報告，把其他銀行有哪些值得學習的地方介紹到自己的業務中。
二、工作中存在的問題
雖然這半年來我各方面都有所進步，但還是有很多缺點和不足:
1，理論水平不夠高。雖然每天都堅持學習，但是學習的內容還不夠全面和系統。很多時候只註重學習與自己業務相關的內容，與業務無關的知識很少。很多新事物新知識我掌握的還不夠好，運用理論指導實踐推動工作還有很大差距。工作累了，有時候會放松自己的要求和標準，滿足於壹個還過得去，差不多的狀態。
2.整體意識不夠強。有時候工作只是從自己的業務或者自己部門的業務出發，對分行甚至省行、總行做出的壹些影響全行整體發展的重要決策並不了解。雖然我們按照領導的要求完成了工作，但是心裏還是會有壹些別的想法。
三。工作面
明年是JH擴大市場份額，逐步實現“兩化壹線”戰略的重要壹年。20xx年，我會努力工作，勤勤懇懇，做好每壹項工作，處理好每壹個細節，努力提高自己的專業技能和執行力，早日成長進步。其中，以下幾點是我明年的改進重點:
1，抓住壹切機會提高專業能力，加強平時知識的總結；
2、工作要講究時效性，講究結果，壹切工作都是以目標的完成為統壹的；
3、提高工作的主動性和學習新知識，特別是關於公共知識的學習，努力提高自己的工作效率和質量；
4.改善大局，思想問題不僅要從自身業務出發，更要站在全部門乃至整個交通銀行的高度。
其實作為壹個新員工，所有的地方都需要學習。明年我會堅持多聽，多看，多思考，多做，多交流。我會向每壹位員工學習他們優秀的工作習慣和豐富的專業技能，結合工作實際不斷進步。
作為壹名新員工，範文三在過去的壹年裏，在奉天支行領導的指導和全體同事的幫助下，在各方面都取得了很大的進步。他從壹個大學剛畢業，幾乎沒有銀行實際工作經驗的學生成長為目前能獨立操作儲蓄櫃員業務的前臺櫃員，我深有感觸。
俗話說，“兵不厭詐。”現在我只是壹個軍人，壹個剛剛踏上社會的軍人。我面對的是壹個全新的世界，我看到的是充滿活力、積極向上的面孔。我看到了銀行領導的工作態度和熱情，深深感染了我，讓我對銀行工作有了新的認識。銀行已經不是當年養爺爺的地方了，銀行工作也不再有鐵飯碗了，所以我在第壹時間改變了自己，讓自己適應現代銀行工作的需要。
我積極參與銀行各種產品的營銷。今年2月、3月，我跟隨何斌、叢東寧等客戶經理到銀行附近的小區宣傳薪資加薪產品和基金定投理財，取得了不錯的效果。同時加強了對融資業務的了解，掌握了我行各種產品的不同特點，有意識地學習融資的詞匯，以高標準要求自己。在基本掌握了融資業務後，跟李強學習了個人貸款相關業務。我們對個人貸款客戶資料的收集，個人貸款資料的整理和卷冊，壹個貸款管理中心的審批，不動產建築物的登記備案有清晰的認識和了解。期間，我和李強多次去房地產領域學習相關知識，在我們的初審中看到不同客戶的不同表現，從中基本可以判斷客戶是否符合我們的放貸標準。
隨後，在銀行領導的安排下，我完成了理財和個貸的學習，開始了業務室櫃員業務的學習。以前覺得櫃面業務就是基本的存取款，直到工作第壹線才看到工作的多樣性和復雜性。在康老師的指導下，我首先跟隨陸老師學習了壹些基本的業務知識，同時加強了業務技能的練習，努力提高自己的各方面素質。參加了市行組織的新員工培訓後，通過了反假幣考試，取得了會計從業資格，隨常峰開始了實盤操作。這是對我的考驗。前臺業務整天和錢打交道，需要非常細心的工作態度和精益求精的能力。在所有高手的幫助下，我現在可以自己創業了。雖然我在這壹年的工作中取得了壹些成績，但我的能力和技能與我的老員工相比還有很大的差距。在以後的工作中，我會努力向老員工學習，刻苦鉆研業務，早日成為壹名獨立的員工。
下面，我從以下幾個方面做個總結:
1.道德品質方面，我覺得沒有問題。
2.至於考勤制度，我從進銀行的第壹天起就全身心地投入到工作中。到目前為止，我沒有遲到早退，可以利用休息時間為銀行各項指標的完成做點貢獻。
3.個人表現方面，從7月1到現在，我的日均儲蓄存款是1.5萬多，我的定期存款是200多萬。我賣了保險，分期付了3000，信用卡已經超額完成任務。
4.在業務能力上，我覺得自己還是有差距的，這和我的工作時間有關，但這不是原因。有些業務我很陌生，有些甚至沒聽說過。我還需要加強這方面的學習，努力達到更高的標準。
我想我有必要總結壹下出色的服務工作。總的來說，我能真誠對待客戶，微笑服務，熱情辦理業務，積極為客戶排憂解難。我缺少的是在任何情況下都要整天保持這種高質量的服務。有時候生意緊張，看到很多客戶在大廳排隊，就忍不住降低服務質量。我壹直在努力改善這種情況，相信在不久的將來會有很大的改善。
作為新人，我很自豪能加入奉天的團隊。我會在以後的工作中始終以客戶為導向，加強自身學習，成長為壹名合格優秀的員工。