基金凈值是指按照每個交易日的市場收盤價計算的基金資產總值。扣除當日基金各項成本費用後，得出當日基金資產凈值。除以基金當日發行的總單位數，即為基金每份的凈值。
凈值壹般出現在凈值型理財產品的信息中，是指每份單位份額產品的資產凈值。計算公式為:單位凈值=凈資產總額/產品份額。例如，2020年7月2日某基金份額凈值為1.0486元，今年4月份派發的現金紅利為每份基金份額0.025元，則累計凈值= 1.0486+0.025 = 1.0736元。
理財產品初始凈值壹般為1，但產品凈值會有變化，有漲有跌，壹般以日、周或月等固定周期公布。以往銀行理財產品都是公布預期預期收益率，產品持有至到期後，投資者壹般可以獲得與預期收益率大致相當的實際預期收益，具有剛性兌付的性質。凈值是基金當日的價格。肯定跟漲幅有關系。當天的漲跌直接決定了當天基金凈值的變化。
需要註意的是，基金凈值不同於基金累計凈值，不能作為判斷基金增長趨勢和業績的參考。因為基金凈值會隨著分紅和淘汰而變化。加入壹只凈值為1.8元的基金，分紅到0.3元後，基金凈值就變成了1.5元。這個1.5元的價值會是基金交易的基礎，但不能真實反映這個基金的發展。
基金凈值的作用是什麽？
基金凈值是用來計算基民預期年化預期收益的重要指標。同時，基金凈值也是基金市場進行基金交易的基礎。如果凈值過高，說明該題材已經上漲了壹段時間。如果題材承壓，後市大概率出現回調。題材回調後，基金單位凈值會下跌。反之，該股凈值不高，題材也沒有回調跡象，後市機會大於風險。