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貨幣基金未付收益是什麽?

貨幣基金未付預期年化預期收益是什麽?

貨幣基金未付預期年化預期收益是指還沒有分配的預期年化預期收益。

貨幣基金壹般是按日計算預期年化預期收益,按月分配的,未付預期年化預期收益就是妳這個月的投資預期年化預期收益但還沒有正式分配到妳的帳戶上,壹般到月末會規劃到妳的基金帳戶裏的。

畢竟涉及的賬戶特別多,每次支付或轉成份額繁瑣的過程,所以按月來結算預期年化預期收益可以降低不少管理成本降低管理費用。

未付預期年化預期收益什麽時候支付呢?

不同的貨幣基金不太壹樣,支付預期年化預期收益的那壹天,被稱為結轉日。在結轉日這壹天之前,如果財主沒有操作過贖回,那未付預期年化預期收益轉換為基金的份額。

如果操作過贖回,未付預期年化預期收益結算方式的如下:

1、全部普通贖回

相應未付預期年化預期收益會隨著本金壹起到賬。

2、部分普通贖回、全部快速贖回、部分快速贖回

這三種情況,總結起來就是,妳贖回了多少份額到時候到賬的就是多少錢。未付預期年化預期收益的部分,會在結轉日轉為妳持有的基金的份額。不管是處於未付預期年化預期收益狀態還是基金份額狀態,並不會影響妳持有的總市值。

貨幣基金轉換的時候未付預期年化預期收益怎麽辦?

當基金登記機構為我們操作基金轉換的時候,轉換的是大家手中的份額,即在大家申請基金轉換的T+1日進行減記前壹只基金份額,增加後壹只貨幣基金的份額,而貨幣基金都是壹元壹份,所以轉換後份額是壹樣的。此時的未付預期年化預期收益,就直接進行了結轉,等到基金結轉日的時候,會贖回到大家的銀行卡裏。