私人銀行是指在充分溝通和協商的基礎上，與特定客戶簽訂投資和資產管理合同，客戶根據合同約定的投資計劃、投資範圍和投資方式，代表客戶委托商業銀行提供綜合委托投資服務的商業銀行或國際金融機構。各大國際銀行在不同地區、不同時間段要求的最低金融資產也略有不同。比如高盛對港澳私人銀行客戶設定的門檻是654.38+00萬美元，匯豐銀行是300萬美元，瑞銀(全球最大的私人銀行資產)對中國大陸客戶離岸賬戶的門檻是200萬美元。著名的銀行品牌包括:瑞銀集團、花旗銀行和匯豐銀行。離岸基金又稱海外基金，是指資本來源於境外，投資於國外證券市場的投資基金。其主要功能是規避國內單壹市場風險，幫助客戶進行全球資產配置。
根據基金發行公司註冊地的不同和定價幣種的不同，可分為:境外基金公司發行募集的基金、境內設立的投資咨詢公司介紹的基金、境內投資者認購的基金。這類基金註冊在海外，尤其是壹些“避稅天堂”，由國內基金公司發行募集，投資海外的基金。家族信托基金也是私人銀行保護客戶財富的有效方式。信托基金是委托人(委托人)將其財產所有權轉移給受托人(銀行)，以便受托人按照信托契約的規定，為受益人的利益持有和管理委托人的資產(信托基金)的法律關系。根據信托協議，受托人是財產的合法所有人，必須根據適用法律和信托協議的條款管理財產。基於受益人擁有信托財產的合法權利，並且他必須對信托負責，只有受益人才能執行信托條款。