1.辦卡
需要攜帶身份證和身份證復印件，到代銷基金的銀行辦理壹張該行的普通儲蓄卡，部分銀行會要求客戶辦理專門進行證券交易的關聯卡，才可以買賣基金。需要說明的是，有些銀行網點不辦理基金、業務。
2.開戶
在銀行櫃臺工作人員的幫助下，客戶只需確認購買的基金產品，就可以建立該基金公司的基金賬戶進行買賣。
3.確認
購買基金的銀行網點進行份額及凈值查詢，以後也可以隨時持儲蓄卡到櫃臺進行查詢。
基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有壹定數量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。
從會計角度透析，基金是壹個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。
基金的分類按照交易方式劃分，可分為開放式和封閉式基金。開放式基金：沒有固定規模，投資人隨時申購贖回。
封閉式基金：在規定期限內規模固定不變，投資者不能隨時申購贖回，但可以在二級市場像買賣股票壹樣進行轉讓。根據投資對象的不同，基金還可以分為股票型、債券型、貨幣型、指數型基金。
貨幣基金：出名的就是余額寶等寶寶類產品。股票型、債券型基金：屬於主動管理型基金，它的業績更多依靠基金經理管理基金的能力。
指數型基金：被動型基金，也是股神巴菲特最推崇的壹種基金類型。在準備投身基金之前，首先應該看看當下所處的市場環境，做到什麽環境買什麽基。如果在股市走能的時候，去買股票基金和指數基金顯然是不合適的，這時應當持有債券基金。要是在牛市初中期，買股票基金和指數基金才是正道，如果那時再去買貨幣基金和債券基金，就太不劃算了。另外還可以參考美林證券04年出的投資時鐘模型。該理論將經濟周期劃分成四個階段：衰退、復蘇、過熱和滯漲，在不同經濟周期下，投資配置也不壹樣。