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如何贖回戰略配售基金?

三年前,有6只戰略配售基金募集規模超過1000億元,這6只基金與7月5日正式結束三年的封閉期,有什麽註意事項呢?是否需要贖回呢?

首先是註意事項,我們要關註兩個階段,這壹批基金將在封閉期結束之後轉型為LOF基金,並將7月5日到8月2日設定為轉型過渡期,在這期間,只能進行贖回,8月3日起,六只基金正式轉型為LOF基金,壹切交易業務恢復正常,也就是說,屆時按照LOF的交易規則進行交易。

那麽,這些持有了三年的獨角獸基金要不要贖回呢?

因為要轉型成新基金了,所以我們壹定要關註基金招募書或者是基金產品資料概要,壹定要註意資料中的投資範圍的資產占比,為什麽呢?

這6只基金的基金凈值有比較大的差距,背後最重要的原因就是股票倉位的高低,由於CDR並沒有如期,戰略配售基金三年來可以投資的股票標的非常少,雖然也參與了壹些大型股票上市的戰略配售,但是,總的來說,股票倉位很低,最高的也只有30%左右,三年主要是投資於債券市場。

轉型之後的基金,股票倉位必然會有所提高,壹方面意味著基金的收益可能得以提升,另壹方面,基金的凈值波動的風險也會提升。

這些基金要不要贖回,還需要看轉型之後的情況,判斷自己的風險承受能力,了解基金經理的操作策略,還有就是對於後市的看法,特別是下半年的行情走勢,如果預計行情大漲,可以配置進攻性的科技,成長類的資產,如果預計市場依然震蕩甚至是熊市,則需要配置穩健型的理財。從過去半年大盤走勢看,上半年A股基本處於震蕩行情,結構性行情下,投資機會比較難把握。從均衡資產配置的角度來說,穩健型的理財是個不錯的選擇。