壹、基礎數據
1.先看壹下基金的代碼和名稱(簡單了解壹下就行,重點在後面)
2.再看基金的估值和凈值
由於基金的估值參考是按季度在報告中展示的,所以,對凈值的估算不壹定準,如果我們是按長期投資來看,參考的意義不是很大。
3.基金的累計凈值:
基金凈值就是現在的的市價。就是妳持有的市值。累計就是把以前分紅都加起來壹起。沒有分紅過的基金這倆值是壹樣的。
4.基金的基本情況:
基金類型、基金公司、基金經理、評級、成立時間和規模等。可以大體了解壹下基本情況。
二、其他數據
1.基金的基本概況:
通過這張圖,我們可以詳細的了解這只基金的各方面基礎信息,在選擇基金時,基金的資產規模不能太大也不能太小,壹般在25~50億比較合適,當然也不可壹概而論。很多大盤基金規模大於50億是正常的。
2.了解基金持倉結構:
主要是看下持倉的股票,了解下投資的方向。要註意的是,我們看到的持倉不是現在的,都是基金季度報告披露的,能看到,該基金的持倉數據截止到2018-12-31.同時也能發現持倉的占比是多少。
3.了解該基金規模變動:
看壹下當前基金的資產是增加了還是減少了,業績有沒有受到影響。如下圖所示,該基金從2017-2019壹直是在穩定增長的。
4.基金持有人結構:
我們應該關註機構持有人份額的變化。因為機構投資者更加專業,對基金也比散戶更有判斷力。