銀行保險是由銀行、郵政、基金組織以及其他金融機構與保險公司合作，通過***同的銷售 渠道 向客戶提供產品和服務;銀行保險是不同金融產品、服務的相互整合,互為補充,***同發展;銀行保險作為壹種新型的保險概念，在金融合作中，體現出銀行與保險公司的強強聯手，互聯互動。 這種方式首先興起於法國，中國市場才剛剛起步。與傳統的保險銷售方式相比，它最大的特點是能夠實現客戶、銀行和保險公司的?三贏?。
銀行保險的興起，從另壹個角度來說也是掀起了人們理財概念的重新審視，而這塊的功勞當之無愧的應該送給銀行保險銷售人員。而從這壹角度來說，銀行保險銷售要想有所作為，就要以消費者為中心進行銷售技巧的學習和積累。
銀行保險銷售人員在做銷售的過程中是在與消費者進行如何更好的理財的壹種培訓，也是更好的解決購買銀保產品和理財之間的關系的過程。所以銀行保險銷售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客戶進行溝通，了解，建議，進行理財營銷。
我們可以了解到幾乎每壹個步驟的達成都有賴於和客戶的面對面溝通，所以理財營銷的第壹步就是要成功地約到客戶面談，要註意，所謂面談，並不是和客戶?見壹個面?而已，而是要很正式地交談。面談的機會可能來自於客戶正好要辦理某壹項業務(例如存款)到銀行來，可以利用這個機會向客戶發出?面談?的邀請，如果客戶當時有時間就馬上請進單獨的會客室，如果沒有就另約時間，並在該客戶資料庫裏進行相應記錄;大部分情況下面談需要客戶經理主動電話約訪，所以打電話也是壹項很重要的技巧。
對客戶經理來說，有可能遇到的第壹個障礙就是邀約客戶 ? 無論是面對面邀請還是電話邀約。因為邀約客戶不可避免會遭遇拒絕 ? 碰到幾次拒絕以後有些客戶經理就會想，哎喲，約客戶見面太難了，要不就不見了吧，如果在電話裏介紹壹下產品他就買了多省事啊，要是不買那肯定是產品的問題，見面也白搭。妳看，才剛剛開始嘗試，就想跳過理財營銷的前面所有步驟直奔主題，可是實踐證明這是行不通的。所以我們還是要認認真真琢磨怎樣吸引客戶和我面談?客戶拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠無法做到徹底?消滅?客戶的拒絕，只能盡量提高邀約的成功率，所以就得設計我們講電話的每壹句話，包括如何開場，提什麽問題，怎麽結束，用什麽語氣等等。 經驗 豐富的顧問會針對不同的客戶運用不同的邀約策略，剛開始和客戶的關系還不夠深入的時候，可以試試以客戶服務的角度切入，把邀約客戶面談作為壹項為他提供的增值服務內容來進行設計，那麽客戶接受的程度會比較高。
如果成功約到了客戶，面談時該註意些什麽呢?壹般來講，每壹次成功的面談都需要達到三個基本要求：第壹，是否達到了客戶認為的面談目的(這是我們邀約時向客戶傳達的信息);第二，是否給客戶提供了對他有價值的內容或信息(這會影響到妳下壹次再邀約該客戶時他對妳的信任程度);第三，面談結束時是否成功地引導客戶進入了自己想要達到的下壹個環節(例如預約下次見面)。為了達到以上這些目標，理財顧問需要在面談開始前準備許多資料(例如風險承受度測試表、現金流量表或者相關的產品 說明書 等)、工具(名片、計算器、 筆記本 等)、以及如何開場、提什麽問題，怎麽結束等等。
銀行保險營銷心得範文2：
提筆之前祝願公司事業蒸蒸日上，更上壹層樓。承蒙公司領導厚愛，才有這次學習的機會，同時也感老師與推薦人經理這兩天的指導與幫助。
很多人都說過保險是個騙人的行業，那更別說是加入保險了，更說 入職 是在給妳洗腦，其實不是，但妳在接觸壹個新的行業的時候，企業必須要給妳灌輸壹些信息，才能使妳對心的工作、環境有壹個新的認識。短暫的兩天學習結束了，然而留給我們的啟發及思考卻剛剛開始。借此機會來談談我的 培訓心得 。
回顧這兩天的學習過程，真是我人生中的壹大轉折。記得培訓的第壹天，是3月16日早上，大家準時相聚在公司的培訓室，以此9:30分整拉開了培訓的序幕。雖然培訓人員不到5人，但培訓室裏仍充滿朝氣與活力，從大家的 自我介紹 中，我們相互了解了對方，並從中看出了大家的激情、團結以及為保險行業發展做貢獻的決心，從培訓老師的講話中，我更加深刻的認識了公司發展歷程以及光輝業績，更深刻了解了嘉禾人壽美好的前景，從老師的希望和要求中，我們理解了、明白了自己身上的責任及發展的方向，這也必將激勵我們在以後的工作中更加努力，為公司作出更大的貢獻。
從老師對公司未來發展規劃的講解中，我明白了公司的發展過程及未來方向，這些都能使我們更快地融入到公司的工作環境氛圍;從鄭誌強經理的講解中，我學習到了員工職業發展路徑及學習到壹些簡單的銷售 管理知識 ;從聶磊經理的講解中我們更加明確了保險與其他職業人士的不同，明確了如何從?保險?中盡快走上工作崗位，適應工作崗位，最重要的是他提出樹立目標的重要性，有了目標才有了努力的方向，工作的激情，這些都將牢記於心;更從財務部的全靜老師的講解中，我明白了公司的福利待遇、以及職稱評定等與利益息息相關的事情。通過老師們的講解使我體會出了如何在 拜訪 客戶前應做好的接觸、說明、促成及售後服務的息息相關流程工作，這些講解都很重要且必要。更值得壹提的還是鄭誌強經理與大家的分享、新人互動及課程中?強調要成功必做的三件事的建議?，讓我們明白了要想成為壹名合格優秀的業務員必須?邊學、邊做、邊 總結 ?樹立目標，堅持不懈為之道理。總之，此次培訓必要且意義重大。
我決心把這份事業化為今後工作的動力及定位。堅持以?收購別人的風險?結合?永不言敗、永不言累、永不言難、永不滿足?為思想理念，在自的崗位上兢兢業業，勤勉奮發，把工作做好做到位，為公司的建設和發展貢獻自己的力量。
銀行保險營銷心得範文3：
保險，對於我們網點來說壹直以來猶如壹塊雞肋，食之無味，棄 之可惜。為了改變這種窘境，也為了提升我網點在同業中的競爭力， 我們特別邀請了人民人壽資深客戶經理對全所員工進行了壹次業務 培訓。我們都知道保險業務相較 其它 零售業務有著較為豐厚的回報， 但極少時候能向客戶營銷成功。在這短短的培訓中，我總結了不少營 銷心得。
第壹，要把握市場，加強對產品的熟悉及了解程度。銷售任何壹 件產品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產品性質及特點，除了掌 握產品本身之外，我們還需要將其準確定位，對於產品所對應的市場 還應當有壹個相當的了解。例如，保險相較其它儲蓄產品最大的優勢 在於，在這頻頻加息的時代，保險產品會隨著銀行加息而增加分紅， 這樣就避免了客戶不用每次加息都要跑到銀行來轉存， 避免了客戶頻 頻跑銀行排隊的麻煩和利息虧損的風險。 銀保產品還有壹份意外保險 的贈送，這就相當於既做了理財投資，又多了壹份人生保障。
第二，主動營銷。在辦理業務的過程中，如果發現客戶有閑置資 金， 當其確實沒有什麽急用之時， 保險營銷的手段就可以派上用場了。 這時，應該跟該客戶建議，如?妳可以相應將自己的壹部分閑置資金 做個中長期的理財，使得自己有限的資金得到最大化的收益。?
第三，與客戶開展充分的面對面的交流。在這壹過程中，我感受 最深的是，在充分理解產品的同時，還應該充分了解大眾心理，在與客戶溝通當中，營造輕松，愜意的談話氛圍外，盡量以提問的方式迅 速了解客戶的需求、客戶的擔憂，提問的問題盡量與產品有關，充分 了解他們想要得到什麽?可以怎樣得到?以及得到之後所能給他們 帶來的好處，及時耐心回答客戶疑問，從而把適合的產品推薦給合適 的目標客戶。壹般在保險營銷中，客戶最關註的是購買的產品是否能 保本保息，其收益是否確實比定期高，保險期限要多長，是否可以提 前支取， 存到多久提前支取不會虧損， 保險到期支取是否手續麻煩等。 如能針對客戶所關註的每壹個關鍵點逐項攻破， 保險的營銷將達到事 半功倍的效果。 要是對初次購買保險的客戶， 也可以建議其部分購買， 做壹個嘗試對比定期的收益。 這樣也會增加客戶對營銷人員和該產品 的信任程度。
第四，盡量站在客戶的角度去營銷，不要誇大其詞，要用事實說 話，用自己的情緒去感染客戶 ，增強客戶對自己的信任，才能達到 說服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會大大增高。 第五，保持積極的工作心態。作為銀行從業人員，我們每天都要 與不同的客戶群打交道，因此壹些細節性的東西，往往會影響到與客 戶的交流，甚至會導致客戶降低對我行業已建立起來的忠誠度，對於 客戶的拒絕應當用積極的心態去看待， 切記不要因此而影響到自己銷 售的積極性，並對客戶拒絕的原因加以分析，以便今後糾正改進。
以上即為我在培訓中所學到的，在日後的工作中我將會學以致 用，使我網點的保險業務擁有質的飛躍!