2.持續發展高凈值資產客戶，為客戶提供專業的金融服務，量身定制投資理財方案。
3.結合公司市場部和運營部策劃的客戶活動維護客戶關系，與客戶建立長期良好的合作關系。
4.根據業務要求，定期進行客戶回訪，做好老客戶的維護和開發工作。性質大概就是和客戶保持良好關系，銷售金融產品。
10從銀監會獲悉，截至20121年末，全國銀行業金融機構理財產品余額已達761萬億元。
商業銀行的理財業務自2005年問世以來發展迅速。2011年，商業銀行* * *發行理財產品891萬款，2011年末銀行理財產品余額4.59萬億元。
中國銀行業協會和普華永道聯合發布的《中國銀行家調查報告2012》顯示，近八成銀行家支持發展理財產品業務。與此同時，理財產品市場快速發展背後的風險也引起了關註。50.9%的銀行家認為理財產品形成的大量表外資產可能對銀行的資產質量和經營穩定性產生影響。
銀行理財產品銀行家認為，理財產品的開發是銀行從產品導向向客戶導向轉變的重要實踐。目前，他們面臨著各種金融機構的激烈競爭，需要在平衡風險的基礎上繼續前進。
按照標準解釋，應該是商業銀行基於對潛在目標客戶的分析和研究，針對特定目標客戶開發、設計和銷售的資金投資和管理計劃。在理財產品的投資模式中，銀行只接受客戶的委托管理資金，投資收益和風險由客戶或客戶與銀行按照約定的方式承擔。
壹般來說，根據預期收益的類型，我們把銀行理財產品分為固定收益類產品和浮動收益類產品。此外，根據投資方式和方向的不同，我們經常會聽到和看到新股申購產品、銀行信合作品、QDII產品、結構性產品等。
主要趨勢
壹是同業理財產品的逐步拓展，將原來外資機構與中資商業銀行的“銀銀”合作模式映射為國內大型銀行與中小銀行的同業理財模式。
其次，組合保險策略的逐步嘗試，產品是否穩健，不取決於是否參與高風險資產的投資，而取決於投資組合的合理配置。
第三，動態管理產品逐漸增多，投資方向和組合靈活，流動性高是這類產品的主要優勢。但這類產品的信息透明度值得關註。
第四，隨著POP(ProductofProduct)的逐漸繁榮，通過不同類型銀行理財產品之間的組合構建，可以滿足不同風險承受能力投資者的投資需求。
第五，隨著另類投資的逐漸興起，藝術品、飲品(酒、茶)逐漸進入銀行理財產品市場的投資視野，未來低碳概念、房地產、自然資源投資將成為下壹個熱點。
銀行理財產品行業專家表示，傳統金融銀行與互聯網加強合作、優勢互補將成為未來的主要趨勢。搜易貸等P2P理財將傳統銀行嚴格的信用審核機制和強大的數據管理機制與互聯網信用審核技術相結合，不僅能讓融資服務覆蓋更多小微企業，也有助於降低小微企業的融資成本。