1、交易時間。首先我們要了解什麽叫做“T日”，T日是指交易日，即上交所和深交所的正常開市的交易日，周末和節假日不屬於T日，T+n日指T日後（不包括T日）第n個工作日。T日以股市收市時間即15:00為界，每天申購贖回壹定要在當日下午15:00前操作，超過15:00就是下壹個交易日的申請了。基金交易壹般為T日申請，T+1日確認，QDII基金（即投資海外市場的基金）由於全球交易所開市時間的時差，所以是T+2日確認。
如果在非交易日，比如周末購買或者贖回基金，都會順延到交易日。舉個例子，妳在周五下午15:00之後購買或者贖回基金，其實是算作下壹個交易日即下個周壹的交易申請，要到下個周二才能確認，到下個周三才能查看盈虧。如果是在長假前最後壹個交易日申購，無論是15:00前還是15:00後交易，基金公司都是在長假後才確認申購，待確認期間無法查看盈虧。
2、“未知價”交易原則。基金的申購和贖回都采取“未知價”原則，即申購和贖回以T日收市後的基金凈值為基礎，計算其買入的基金份額或賣出所獲得的金額，而基金凈值壹般於T日晚上或者第二天早上才公布，因此，投資者在當日交易時間買賣基金時，只知道上壹日的基金凈值，並不知道當日交易的確切價格。基金不同於股票，交易日當天15:00前任何時間點的成交，都按當天收盤後的凈值計算，不分上午買的，還是下午買的，也不分是當天高點買的，還是當天低點買的。購買基金的時候，看到的凈值，是前壹個交易日的凈值，妳所購買的基金按什麽凈值，需要收盤後，該基金的凈值更新了之後才知道，妳買基金的時候，其實是不知道按什麽價格購買的。