首先，財務經理的生活
忙碌而充實
國內的理財經理本質上是服務和營銷的角色，工作很忙。他每天的工作和影視劇裏看到的差不多:西裝革履，接待不同的人，參加各種商務活動，同時用幾臺電腦看資料。與銀行很多簡單重復的工作相比，理財崗位的重復性更少，可以控制自己的時間，日常工作內容豐富。與同齡員工相比，理財經理收入更多，晉升機會更多，培訓機會更多，出入高端場所和進行高端消費的機會更多。如果他們趕上了市場機會，財務經理的待遇是非常令人羨慕的。這是很多耐不住寂寞的年輕人喜歡的。
2.壓力和機遇
在考核、績效、晉升渠道明確的情況下，銀行裏晉升最快的是營銷人員，幾乎所有指標都是量化的。可以提前知道自己掙多少錢，會不會升職。不用“爭爹”，也不用討好領導。非常適合精力充沛的年輕人。當然壓力也很大。工作不是考試，考核也不是玩遊戲。每壹項成就都需要辛勤的汗水。
3.定位和越位
在實際工作中，很多理財經理對自己的定位都犯了壹個錯誤:有的把自己定位成服務員，只知道跑客戶前後；有的把自己定位為市場預測者，熱衷於引導客戶投資；有的把自己當成辦公人員，坐在工作站裏等客戶；有的經常和高端客戶在壹起，把自己當成高端客戶。錯誤的定位會導致錯誤的結果。有些人業績確實提升很快，但有些理財經理很努力卻陷入困境。這時候就要檢討自己對後服務和營銷才是銀行理財經理的準確定位的理解是否有偏差。
二，財務管理者的基本素質
性格和道德品質
在越來越強調個人感受的今天，人們不願意去做純粹為了生計，不感興趣的工作。工作內容不得與個性相沖突。人格扭曲的工作會讓人覺得不開心，自然工作也做不好。具有以下性格的人通常不能從事財務經理的崗位:壹是性格內向，不愛與人交流。財務經理的工作就是不斷和身邊的人溝通；二是心理承受能力差，因為這個崗位經常被客戶投訴，也會面臨或大或小的市場波動。很多人離開這個崗位，是因為無法承受客戶投訴帶來的心理壓力；第三種是誇大和熱愛成功的人。理財是壹個專業的工作，在給客戶介紹的時候需要足夠嚴謹。誇大其詞會誤導客戶的決策，帶來不可估量的損失。第四種是為了達到目標不擇手段的人。人做事是有目的的，工作也是有目的的，這無可厚非。但是，如果他們為了達到目的不擇手段，不僅害人，也害己。壹些理財經理為了業績和收益誤導客戶，給客戶造成巨大損失，最終導致局面無法控制。
2.知識和技能
？首先，不要以為壹定要有財務背景才能做財務經理。事實上，任何專業背景的人都可以成為財務經理。花旗銀行的壹位高管是理財經理出身，做理財之前是警察。跨專業多學科對財務經理以後的工作有幫助，這些專業在與客戶溝通時會派上用場。
？壹般來說，理財經理在入職前和在這個崗位工作時，都會有較多的業務培訓，有些金融機構還會要求各種職業執照。只要努力學習，專業知識的課很快就能補上。當然，隨著以後崗位的提升，客戶水平的提高，需要有紮實的專業基礎，但畢竟銀行不需要從事研究的學術人員，也不需要太深厚的專業背景。“非專業”的理財者只要在日常工作生活中多註意積累，多讀書多學習，專業知識很快就會得到補充。
？除了專業技能，理財經理還應該具備壹項非專業技能，比如收藏、珠寶、保健、命理、宗教等高端人群感興趣的領域。即使沒有這些，豐富的育兒、旅遊、裝修等方面的知識也會很有幫助。為了進壹步加深與客戶的關系，理財經理不僅要與客戶談論專業技能，非專業技能也是打開雙方溝通之門的壹把鑰匙。
3.經驗
財務經理的經歷分為兩部分，壹部分是職業經歷；另壹部分是維護客戶體驗。
專業經驗很重要。只要政策允許，理財經理就應該參與到市場的實際操作中，並以此為中心。股市、貴金屬、外匯、債券、基金等。多經歷壹些市場波動是非常有益的:第壹，讓理財者更清楚地了解市場，更深刻地理解“風險”二字，不要把自己當成市場的贏家；其次，和客戶的溝通話題比較多，因為客戶不願意和壹個新菜鳥溝通；第三，擁有市場經驗也是營銷客戶的重要資本。
客戶維護體驗更重要，因為財務經理要和各種各樣的人打交道，要用這些人能接受的方式溝通。這個技能是教不來的。它需要財務經理通過不斷的坎坷和經歷來認識自己的性格特征，同時去識別和適應他人。這種能力無論妳以後在什麽崗位都是非常重要的。在實際工作中，這個要求太高，組長壹般會根據財務經理的性格來分工。比如年輕男性VIP客戶壹般用女性而不是年輕男性理財經理，老年客戶壹般用男性理財經理。
三、如何成為壹名理財經理
轉崗。銀行內部會有很多工作調動的機會。壹般來說，內部工作調動來源於櫃面人員的調動，櫃面人員要參加考試選拔。這些做過客服和具體業務的人對業務比較熟悉，成為財務經理是有壹定優勢的。當然也有客戶經理因為業績不好被降級為理財經理的。
2.社會招聘。成為壹家銀行的理財經理，不“拼爹”，是很多有誌於銀行的年輕人比較容易的選擇之壹。進銀行相對簡單，申請或者晉升成為理財經理也不是太難。
很多銀行都願意招有工作經驗或者金融經驗的人做理財經理。對於那些沒有金融機構工作經驗的年輕人來說，在應聘銀行之前，不妨先在證券公司或者保險(放心保險)公司工作壹段時間，拿到相關的資格證書，會相對容易壹些。
第四，財務經理的職業發展
？設有財務經理的銀行機構壹般會建立財務經理的職業發展序列，從初級助理到高級財務經理、高級財務經理。高級財務經理的待遇相當於支行行長或更高。如果業績優秀，財務經理會繼續沿著專業通道發展。初級財務經理接待大眾客戶，高級財務經理接待高凈值客戶。其中的佼佼者，經過培訓，將成為私人銀行級別的理財經理。另外，經過幾年的磨練，理財經理還有其他業務線可以發展。
？首先是客戶經理。理財經理比較忙，服務的客戶很多。如果客戶少，但是質量好，關系穩定，特別是公司客戶多，很多理財經理會選擇跳槽，做客戶經理。客戶經理的工作職責與財務經理不同，業務會更全面。客戶經理的收入比理財經理高，時間也更自由。當然考核的壓力也會更大。
第二個是金牌產品經理。好的理財經理可以做個人銀行的產品經理，因為他熟悉產品、市場、客戶維護等領域。這個崗位不再是維護客戶，而是在分公司從事管理工作，制定政策，推出產品，組織培訓等。，而且工作壓力會比營銷崗位小很多。
當然，如果財務經理升任行政職務，就會進入行政序列，比如主管、經理、總經理。中國有“學而優則仕”的傳統。理財做得好，也可以進入“仕途”。
？理財經理這個職位可以給很多人提供壹個施展才華，實現夢想的平臺。年輕人只要用心去感受，去努力，有好的想法，壹定會收獲豐厚的回報。
以上回復希望對妳有幫助。