TA賬戶與TA系統相連，TA系統是中國結算公司開放式基金登記結算系統的簡稱，用於登記投資者在上海證券賬戶或深圳賬戶的基金份額。TA系統分為滬深TA系統和深圳TA系統。
基金交易賬戶是銀行為投資者在銀行進行基金交易而設立的賬戶。投資者通過銀行代理網點辦理基金業務，必須先開立基金交易賬戶。
該賬戶用於記錄投資者的基金交易活動及其基金份額。基金交易賬戶是投資者通過銷售機構買賣基金份額變動和余額的賬戶。
基金交易賬戶和TA賬戶的區別:
“TA賬戶”是指登記機關為投資者設立的賬戶，用於管理和記錄投資者資金的品種和數量變化。無論投資人通過哪個渠道辦理，都記在這個賬戶下。
“交易賬戶”是指基金銷售機構(包括直銷和代銷機構)為投資者開立的賬戶，用於管理和記錄投資者在銷售機構交易的基金種類和數量的變化。
比如壹個投資者在同壹家銀行買不同公司的基金，會有幾家基金公司的TA賬戶，但只有這家銀行的交易賬戶；反之，如果投資者在不同銀行購買同壹家公司的基金，會有多個交易賬戶，但TA賬戶始終只有壹個。
交易賬戶和銀行有關，TA賬戶和基金公司有關。
種種跡象表明，我國基金管理公司的註冊制(TA)正面臨開放式基金成立以來最大的變革。
由中國證券登記公司主導的開放式基金登記結算正逐步走向市場的中心。
隨著其與商業銀行尤其是網點分布較廣的四大國有商業銀行對接的加速，基金管理公司完全外包TA系統成為可能。