客戶只需在產品發行期內持本人有效身份證件、外幣現金或建行活期賬戶到建行指定受理網點即可。由於個人外匯理財業務存在壹定的投資風險，建行必須向客戶進行必要的產品說明和風險揭示。
理財產品是指銀行和正規金融機構發行的，將募集資金按照合同約定投入相關金融市場或購買相關金融產品，在獲得收益後按照約定分發給投資者的金融產品。理財產品主要有這幾類:債券型、信托型、掛鉤型、QDII型，包括儲蓄、基金、國債、債券、外匯、股票、投機。
1，債券類型
投資貨幣市場，投資產品壹般是央行票據和短期企業融資券。由於個人不能直接投資央行票據和企業短期融資券，這類人民幣理財產品實際上為客戶提供了分享貨幣市場投資收益的機會。
2.信任類型
投資商業銀行或其他信用等級高的金融機構擔保或回購的信托產品，也可投資商業銀行優秀信貸資產的受益權信托產品。
3.鉤型
產品最終收益率與相關市場或產品的表現掛鉤，如與匯率掛鉤、與利率掛鉤、與國際金價掛鉤、與國際原油價格掛鉤、與道瓊斯指數掛鉤、與港股掛鉤等。
4.QDII類型
QDII，即合格的境內投資機構代客提供境外金融服務，是指已經獲得代客境外金融服務的商業銀行。
QDII類人民幣理財產品，簡而言之，就是客戶將其人民幣資金委托給符合條件的商業銀行，由符合條件的商業銀行將人民幣資金兌換成美元，直接投資於境外，到期後將美元收益和本金結匯為人民幣發放給客戶的理財產品。
目前市場上主流的理財產品主要有以下幾種:
1.儲蓄:銀行儲蓄壹直是最安全的理財方式，缺點是收益低。
2.黃金:炒金也是壹種主流的理財方式，近年來受到投資者的關註。
3.資金:目前資金規模遠遠超過存款規模，是眾多投資中安全性和收益性的統壹。
4.股票:作為壹種高風險高收益的投資模式，股票壹直是投資界的熱門話題。
5.國債:國債是國家發行的債券。其安全性和收益性與銀行儲蓄相似，是替代銀行儲蓄的升級產品。